工行朔州振华支行精耕细作推动私人银行业务持续健康发展

  2017年以来，朔州振华支行紧紧围绕总分行私人银行业务发展战略和工作目标，突出“客户拓展、产品配置、扩大高净值客户市场占有率”三个重点，充分发挥综合金融优势，积极为客户提供更加专业和深入的资产配置服务，有效地满足了私人银行客户不断升级的金融资产配置需求，实现了私人银行客户规模和资产规模双提升。        一是准确定位目标客户，不断拓宽客户来源。充分利用机构、公司和小企业等客户资源，实施高层营销战略，将公司客户中的中高层人员作为营销目标，通过地毯式上门营销挖掘潜在财富客户。同时立足行内资源，挖掘存量客户潜力，做好客户信息采集、汇总，维护存量财富客户，助推私人银行客户拓展。在此基础上，主动出击，找市场、找资源，扩大现有客户群，定位专业市场商户、民营企业家、拟上市公司高管等不同领域目标客户，制定差异化营销方案，有序地进行市场拓展，扩大私人银行业务覆盖面。      二是突出重点、亮点，全力提升私银客户资产。该行对所辖客户进行全面梳理，摸清客户资产底数，由客户经理进行初步推荐，在与客户签约时，尽可能多搜集客户信息，并通过简单产品介绍观察客户反映，开展持续营销时，理财经理为客户详细介绍专户资产配置、财富传承、财产保全和风险管理的设计理念，并通过为私银客户提供专属跨境服务、体检套餐、产品后期维护、参加上级行组织的多种特色系列增值服务活动等方式，有效提升专户客户忠诚度和粘合度，逐步做大客户资产。           三是增强服务深度，提高客户满意度。加大私银产品宣传，通过短信、微信等多渠道加强对私银产品的宣传力度，紧盯签约客户到期产品对接工作，对签约客户购买的私银及非私银产品到期情况进行每日监测，在产品到期前联系客户，确保到期资金不流失。建立净值型产品销售台账，详细记录每名客户购买净值产品的收益情况，并在产品净值信息公告后及时告知客户产品持有期间的收益状况，作为产品售后服务的手段之一，有效提升了客户满意度。