吕梁分行采取四项措施全面提升案件防范水平几点做法

 吕梁分行面对当前银行金融类案件频发、操作风险领域案件上升、内外勾结案件凸现、员工与客户违规交易风险增大等严峻的内外部案防形势，吕梁分行深入剖析了该行内控案防工作形势，对全辖内控案防工作进行了再强调再部署。

    一，警钟常鸣，提高认识，强化依法合规经营意识，提升案防水平。全辖上下要从典型案件中吸取教训，深刻认识内控案防工作面临的严峻形势，强化对当前内控管理、案件风险防范工作艰巨性、紧迫性的再认识，正确处理发展业务、服务客户与风险管理之间的辩证关系，做到居安思危，警钟常鸣，切实把案防工作贯穿于经营管理的各方面和各环节，把依法合规、稳健经营真正落到实处，确实防范各类案件的发生。

    二，深入学习，引以为戒、防微杜渐，加强教育，提升内控案防能力。进一步建立健全多层次、多角度的案防教育体系，针对不同岗位特点，有选择、有侧重地开展教育，使员工充分理解和掌握“什么应该做、什么不该做、什么坚决不能做”。加强对典型案例的学习，提高辨别违规行为的能力。把思想教育与主题教育、日常教育、完善制度、员工动态排查、监督和惩处、员工职业生涯规划有机结合起来，提高教育的针对性和有效性，促使员工遵章守纪、合规操作，珍惜职业生命，使案件无机可乘。

    三，抓住要点、突出重点，强化管理，严防各类案件事故发生。充分发挥案防工作的牵头组织、督导推动作用，认真落实省行关于的安排部署。各支行严格执行银监会“防范操作风险”的要求，特别是要加强重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度，银企、银银以及银行内部对账制度，印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度及重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范与监察。在全辖集中开展违规代办业务、办理定期存款业务、票据贴现业务、集体申办信用卡业务、银企对账、自助柜员机管理、信贷资金监督管理、客户经理管理、网银开办过程中的客户注册和证书管理，夯实内控案防基础。严防操作风险和道德风险。树立“服务无小事”的思想，通过开展一系列卓有成效的工作，不断提高员工的综合素质，提升全辖的综合服务能力，切实防范因服务不到位而引发的客户投诉和风险事件。

    四，加大业务风险排查，规范业务操作，实施动态管控，切实遏制各类风险风险事件。该行采取分层分类方式引深员工行为排查，高度关注重点岗位人员参与贵金属递延、期货、电子银行、对公法人理财等高风险交易和经商、高利贷等行为，加强日常行为动态监督，及时准确地掌握不良行为动态，并有针对性地做好化解工作，有效杜绝各类案件的发生，确实提高内控案件防范水平。