工行海盐支行营业部持续开展“内控合规执行强化年”主题教育活动

为深入开展“内控合规执行强化年”主题活动，结合“学规定、守纪律、防风险、保安全、促发展”《员工违规行为处理规定（2017年版）》学习教育活动，为进一步推进内控合规文化建设和工商银行新时期“十大禁令”落地，海盐支行营业部根据网点各区域业务情况，组织网点员工开展形式多样的学习活动。

一是开展内控知识大家学活动。利用网点周会召开内控专题学习培训班，学习与金融工作者密切相关的《员工违规行为处理规定（2017年版）》，银监会《关于银行风险防控工作的指导意见》、省银监局熊涛局长主编的《指导》、总行《员工违规行为处理规定》（2017版)、工商银行合规核心理念和工商银行新时期“十大禁令”，以及商业银行业务相关知识和法律法规等。

二是组织开展内控合规知识测试和竞赛。通过前期《员工违规行为处理规定（2017年版）》学习，制定相关题库，在网点开展学规定知识测试，有效提升员工合规意识和风险意识。同时营业部选拔人才组队参加支行2017年“清雷防险在行动”内控合规知识竞赛，通过笔试和现场答题两场竞赛，取得综合成绩第二名的好成绩，进一步促进了“学内控促合规”的良好学习氛围。

三是积极加强智能设备运营风险管理。按照“符合监管要求、把控实质风险、突出客户服务、加强资源利用”的原则，明确智能业务审核人员的工作职责和内控防案要点，严格客户身份与意愿审核，严禁陪同人员参与办理业务，严格执行客户亲签要求，加强岗位权限管理，加强本人统一认证号及密码的管理，确保本人使用。落实信息安全与风险提示，严格执行智能服务区域应执行“一米线”制度，严禁智能设备服务人员代客户保管卡、U盾、有效身份证件及其他重要物品。

四是加强细节管理，降低操作性风险。组织参加业务操作技能训练，提高业务技能和操作定型，减少现金业务差错，提高现金业务核算质量，坚持收款业务先收款后记账，付款业务先记账后付款，一笔一清等基本记账规则。加强会计业务核算，加大贷款底卡、银行承兑汇票、单位定期通知存款、内部户等账户检查力度，提高现场管理审核关，加强各岗位人员风险防范和内控合规意识。

五是加大内控管理团队建设。制定内控网格化管理，发挥协管员业务骨干作用，及时召开协管员内控小组会议，加强网点现场管理，现场经理一是要做好网点重要事项审核工作，时刻提醒柜员提高风险意识，及时纠正柜员不良操作习惯，二是要加强自身业务素质，提高履职质量。网点负责人要加强风险意识，正确认识风险防控对经营发展的保障作用，落实内控案防责任，为员工做好表率，实现网点的可持续经营发展。

工行海盐支行 曹东明