工商银行鹰潭贵溪支行提升内控合规水平

   为促进内控合规工作上台阶，工商银行鹰潭贵溪支行因地制宜、对症下药，以“五个结合”抓内控管理， 使员工在业务发展和操作中主动合规，夯实管理基础，确保稳健经营。

    一、与基层行实际相结合。该行正确处理业务发展与依法经营关系，认识到二者相辅相成、并不矛盾，银行是经营信用的企业，如果只注重业务发展，而轻视内控管理，忽视规章制度的约束，最终将导致案件或严重违规事件的发生。只有依法合规经营，才能保证发展的质量和效益；只有注重发展的质量和效益，才能使可持续发展具有充足的后劲。

    二、与合规主题教育相结合。该行结合基层行的实际，本着查问题不找茬子、摆事实不抓辫子，查找实际工作中的不足，剖析原因，提出解决问题办法，从而有效地抓好风险防范。按照上级行内控合规要求，结合实际加强安全教育。坚持以一线网点、重点柜员为主，以差错率高的业务为突破口，用行内外发生的案例进行宣讲，做到警钟长鸣，使员工增强合规意识，提高合规操作水平。

    三、与日常管理相结合。该行规范大堂经理、客户经理、合规经理的日常工作，及时了解其思想动态，定期检查工作日志，全面掌握工作和思想状况，加强考勤管理，从多方面引导其充分认识案防工作的重要性，提高抵御拜金主义、享乐主义思潮侵蚀和诱惑的能力，始终保持健康的心态和积极向上的精神，抓好管理这一环。

    四、与内控制度的落实结合。找准要点、完善业务操作流程及其监督机制，是防范的重要节点，该行加强重要空白凭证管理人员、对账环节，做好重要空白凭证、印章、票据的管理，做好员工八小时外行为的监督，建立正向激励机制，让合规人人有责、合规创造价值的观念深入人心；按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风；有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症得到整治。

    五、与接受检查相结合。该行要求从“预防为先”角度出发、避免消极应付，对检查的结果基本都能正确对待，认真整改。一方面因为网点依法合规经营，违纪违法行为基本杜绝，经得起检查；另一方面认识到，检查不是没事找事，是对网点、对员工负责，早查早纠。如营业部对检查的问题能及时整改，杜绝了屡查屡犯现象，营业部办理的业务齐全，员工不因检查而害怕办理新业务，检查让员工业务能力得到提高。