工行泰安分行强化履职监督管理 严控柜面业务操作风险

    严格开户管理和尽职调查。要求各机构严格按照制度规定和操作流程办理开户业务，认真履行客户身份识别义务，尤其要加强对跨省异地身份证开户信息的审查核实，确保客户本人相貌特征、身份证照片、联网核查照片三者一致。注重加强对客户开户意愿真实性的核实，发现疑问及时换人或提请现场管理人员进一步核实，防范冒用他人身份办理开户。加强对敏感、异动、大额等重点账户风险管理。重点关注客户业务办理的合理性，加强客户身份、意愿和资料真实性的审核。

加强现场审核人员履职管理，严禁现场审核人员将本人统一认证号及密码转借给他人使用；严禁使用他人统一认证号及密码代为审核业务。对因玩忽职守、麻痹大意等原因导致不法分子冒用他人身份证件开户的，分行将依据有关规定严肃追究相关人员的失职、渎职责任。

严格控制U盾交接管理。发放U盾必须坚持“本人办、面对面、不间隔、交本人”的原则。在网银注册、客户信息变更等关键业务环节，要指定专人现场拨打客户预留电话，确认客户本人意愿。

    加强个人移动终端使用管理。各行要按照重要物品管理规定，配置存放外派业务终端和网络设备的专用保险橱柜，由个金、运行或风险主管部门分别保管，严禁单一部门保管移动设备；要规范设备交接手续，使用移动设备必须严格执行事前审批、当日领用当日交回、对业务处理全过程实施有效监控并严格保存介质等规定，严禁提前领取或延后交回移动终端设备，导致设备在网点滞留，形成“超时使用”或“重要物品实物游离库外”的违规事实。分行内控合规部要联合专业部门，对个人移动终端使用管理情况不定期开展“飞天”检查，严肃查处违规问题。