今年以来,朔州分行以加强服务维护为抓手,积极挖掘潜力客户,加大市场拓展力度,有效地促进了理财业务的稳步发展。
一是深入挖掘重点客户需求。该行加强对优质客户投资理财需求调查分析了解,积极主动做好联系沟通,并根据不同客户需求实施个性化服务营销,为客户设计理财计划,为客户推荐最为合适的理财产品,以此赢得客户信任支持,提高营销效率,扩大理财业务的中间业务收入。
二是做好存量客户服务维护。该行对存量理财客户进行分类、梳理和联系,与客户建立起彼此的信任和良好的沟通机制,根据不同类别理财客户分别采用分层维护、重点维护等方式进行服务,及时向客户提供最新产品信息,增强银行和客户之间的粘性,在做好优质客户服务维护的同时,借助PBMS系统对客户实现精准营销,提供个性化的产品配置和后续跟进服务,拓宽对优质客户服务渠道,努力提高产品渗透率。
三是合规开展理财业务。要求客户经理开展业务营销工作中,必须做到严格合规宣传,根据产品特点和理财协议内容向购买客户提供全面准确信息,充分揭示流动性等产品风险,并将相关的综合理财协议、客户权益须知等资料按时整理归档,以备定期和不定期的检查。注意全面梳理理财业务的风险点,提高营销人员风险防控水平,对风险事件始终坚持零容忍原则,坚决杜绝重大违规风险事件的发生,切实确保财业务持续健康发展。