工行延安分行持之以恒牢筑内控案防篱笆

          工行延安分行紧紧围绕全行的改革和发展，坚持从严治行进一步加强制度统筹管理，扎实开展合规文化建设活动，强化监督检查等措施固本强基持续夯实内控案防管理基础，助推各项业务稳健发展。

         一、加强制度统筹管理。该行按照省行《制度梳理工作方案》要求，完成分行层面的制度立项、梳理、废止、发布、总结报告工作二是落实制度系统推广应用工作。在制度管理系统与办公自动化系统对接下，加强部门专人制度管理工作，随业务发展和业务流程的变化适时进行修订、废止和整合，有效避免制度的缺失、重叠、过时和执行偏差。
         二、扎实开展合规文化建设活动。该行按照银监局“合规建设执行年”活动精神及总省行“内控提升年”活动的工作要求，深化开展“合规文化年”活动。结合本行自身经营管理、内部控制状况和特点，把“合规为本，全员有责，风险可控，稳健高效”的十六字合规文化核心理念传播作为员工教育培训的重要内容，序时推进活动各项具体任务目标的落实。
         三、统筹监督检查管理。该行统筹检查项目，制定检查计划实施方案,结合本行实际，全力推进“10+2+2”重点领域和关键环节专项治理，将“10+2+2”重点领域及“十大禁令”作为重点检查内容，加大检查力度，增强全行抵御风险能力。组织实施好案件风险、存款滚动及经济责任审计等各类检查，强化业务运营核查及巡查力度，对核查履职情况进行持续、有效的监督。
         四、扎实做好内控评价非现场指标提升工作。该行按照非现场评价指标监测要求，按月监测分析通报，跟踪非现场评价指标各项数据，及时对有关部门进行预警提示。督导专业部室按照新的内控评价指标体系及其评价标准加强本业务条线内控评价工作，切实发挥评价作用，将合规文化理念和规范操作行为要求渗透到各个业务条线，消除风险隐患，夯实内控管理基础，为经营发展保驾护航。
         五、实施不良贷款及损失认定工作。该行要定期维护不良贷款认定系统，责任认定后及时录入系统进行维护。根据信管部、信用卡中心对不良贷款及损失评议的报告，按照《员工违规处理暂行规定》及《员工违规积分管理办法》对责任人提出处理建议并予以实施，促使信贷人员坚持审慎工作的原则，审慎从业坚决杜绝违规、违法操作，切实强化信贷资产质量管理。
         六、规范检查和整改落实。该行建立监督检查闭环管理机制，进一步强化制度的执行力，有效落实“严密监测、严格核查、严肃整改、严厉问责”的总体要求，进一步规范检查流程，做到“七有三及时”即检查有通知、有方案、有记录、有报告（或通报）、有整改、有问责、有评价，及时录入监督检查管理系统，及时落实问题整改，及时对违规责任人进行认定处理，切实查找问题、落实整改消除隐患，提高案件防范工作的有效性。