夯基固根基，转型提效能

 

       一、抓合规文化传导。 一是该部按周召开部门员工例会，及时组织学习省行文件及相关案件通报，并结合典型案例和岗位实际进行警示教育，提醒部门员工守住底线，使工合规意识内化于心、外化于行。二是按月组织委派营运主管例会，及时将全行渠道与运营工作情况、先进经验、操作指导等传达全行，使全行工作措施的针对性更强，提升了条线执行力。三是下发4期风险操作提示指导前台操作，重点业务重点关注，保证内控管理工作做到位，旺季营销案件防控到位。四是为落实市分行 “三爱”专项活动，通过家庭走访、风险排查、风险大家谈等措施，将三爱活动落到实处。

 

         二、抓检查督导工作。一是认真开展突击检查。先后在元旦、春节、3月末等关键时点开展了突击检查，提高检查监督的威慑力。二是在2月份开展柜面操作及代客等行为的专项检查，进行专项整治活动。三是全面开展一季度常规检查，覆盖面达到100%，检查中采取调阅监控、现场查看登记簿、系统调取数据比对等方式。四是检查组每到一个网点，将检查发现的主要问题逐个与委派营运主管及经办柜员进行分析，指出错误并将正确的要求、制度与操作流程一并讲解到位，做到检查与指导同步到位。五是持续开展柜面风险每天一报。委派营运主管每天检查柜员的日常操作，或抽看监控，或突击抽查，并要求将每天检查情况以表格方式上报分行。一季度检查发现问题352个，下发工作底稿43份，现所有问题均已经整改到位。对检查发现问题的相关责任人进行违规积分 78分，违规积分涉及人员78人。

 

        三、抓柜面人员培训。一是制定株洲分行柜面人员业务培训实施管理方案，组织签发《2017年株洲分行柜员等级考试工作目标责任书》，明确培训目标要在去年基础上提升20%，一级柜员占比达到全省平均水平。二是安排16年培训工作先进网点的委派主管做经验介绍，分享柜员培训之心得。三抓网点日常培训。要求委派做到“每天一讲、每周一训”，利用网点晨会和晚练时间，组织柜员学习新制度和新系统上线内容，保证对私3.2期系统顺利上线。四是抓分行集中学习。做到每月组织一次集中考试，及时通报考试成绩；同时着手编制等级考试习题集，为今年的柜员等级考试做准备。通过考试与培训相结合，市分行组织集中学习及网点自行安排学习相结合等方式，为全面提升全体会计人员业务素质，打好坚实的基础。

 

       四、抓集中业务管理。一是加强稽核管理。一季度全辖差错整改率达到100%，本级核算实现零差错。二是加强单位人民币银行结算账户集中业务的管理。账户专管员把好风险关，正确处理营销和内控的关系。三是加强对账工作管理。一季度银企重点账户对账回收率达100%，其他账户的回收率均达到省行要求，确保了客户资金的安全，将对账工作落到实处。四是加强系统运行管理。专管员每天晚上关注日结签退提示，及时督办，一季度实现系统运行零差错。五是抓后台集中业务各项指标，每天通报后台集中业务各项数据，通过电话、微信督办指标落后的行处，要求主管采取有效措施，提升柜员操作技能，促进业务处理质效上台阶。

 

        五、抓现金出纳工作。一是在16年获得标杆的基础上，继续按省行标杆金库评分细则和标准开展保标杆活动。二是加强清分外包管理，落实假币专项治理，降低了我行上缴人行现金假币的浓度，严格落实人民银行假币“零容忍”要求，实现全辖网点付出现金全额清分。三是严控风险，措施到位。严格落实检查制度，即行长、金库主任、金库副主任和部门督导四级检查不走过场，风险防控到位。四是做好服务，提供支持保障。发挥集中配送中心作用，灵活调配现金、贵金属、空白单证；建立小面额现金备付制度，最大限度服务客户，服务网点。五是加强联系，一季度现金备付率实际比计划降低了5.84%。

 

         六、抓渠道服务工作。一是做好网点布局调整。计划将星通路支行转轻型银行，炎陵支行原址改造成微型银行，营业部打造成旗舰网点。二是抓渠道建设。到3月底已完成1个招标项目、1个施工项目、2个竣工项目和两个已开业网点，完成4个未下达指标顶目的平面图设计。专管员抓进度、抓质量，做到四控、两管、一协调，提升建设项目管理水平；对于即将到期网点摸清家底，做好续租工作。三是提升智慧柜员机及自助设备效能。稳妥推进离行自助银行建设，要求网点柜台减高减低，落实智慧柜员机人机协同人员的配置，一季度实现营销服务占比达到63.11%，比去年底提高了0.56%；着力推进智慧柜员机交易迁移，一季度智慧柜员机交易迁移率达到86.32%，比去年底69.14%提高了17.18%。在传统交易和业务处理上的功能大幅度减少，以客户体验为核心的“线上线下”渠道融合将成为网点功能提升的重点。四是抓网点服务管理，树优服品牌形象。确定每月15日为全行网点“环境净化日”，组织各网点开展统一的环境净化活动。根据省行神秘人的结果，建立各支行优服问题库，限期整改。每月下发优服通报，表扬先进，进而激励和鞭策后进，提高整体服务水平，向服务要人气，要效益。

（渠道部 龙秋兰）