工行朔州振华支行强化合规管理推动理财销售健康发展

 为规范个人理财产品销售操作，朔州振华支行认真学习规范个人理财产品销售操作的内容，网点负责人召开网点专门会议，将理财销售各环节的规范操作要点进行传达，使网点的客户经理、柜员、现场主管明确规范操作的内容，提升网点个人理财产品销售的合规操作。

   一是加强营销资质管理，个人理财产品销售必须具备相应资质的营销人员。网点建立营销人员资质管理台账，在网点内进行公示，让所有员工都明确的知道自己是否具备销售资格，鼓励网点人员积极考个人客户经理资格，加快培养符合个人理财销售的人员队伍。
  二是妥善保存客户风险评估资料，避免由此引发的客户投诉。网点特别强调从柜面购买理财产品，无论客户是否首次购买我行理财产品，客户经理必须对客户的风险承受能力重新评估，由客户签名确认，客户风险评估问卷通过打印，不能手工填写客户评估结果。
  三是做好客户资料影像管理，将理财产品销售资料全部扫描到影像系统。网点将涉及柜面销售理财产品的风险评估调查问卷、理财购买申请书、理财购买打印凭证、产品说明书等资料进行影像扫描备查。
  四是明确柜面理财销售的对象，确保风险评估真实有效。网点严禁为18岁以下客户通过柜面购买理财产品，并进行风险评估。慎重向65岁（含）以上个人客户推荐风险级别为PR3级（含）以上的理财产品。确保理财产品的销售对象符合规定。