工行延安分行撑起个人客户存款“安全伞”严控欺诈风险

  为切实遏制个人客户存款欺诈风险事件，工行延安分行多种方式强化个人客户存款风险管理，撑起个人客户存款外部欺诈风险防范“安全伞”，严防个人客户存款欺诈风险，确保储蓄存款业务的合规稳健发展。
     该行紧跟总省行改革步伐，逐步改造单位定期存款流程，通过在单位定期（通知）存款存入环节记录回款账户信息，加强重要凭证管理，加强客户身份核实；支取时进行系统比对、封闭柜面单笔存入，支取交易等功能优化，实现单位定期存款“哪来回哪去”的系统硬控制；通过NOVA系统与GCMS系统间的信息共享、单位定期存单电子化等措施，实现对存单质押、登记表外账等业务流程的系统硬控制，进一步精简业务操作流程，降低操作风险。
     该行在加强系统硬控制的同时，加强学习培训、组织资质考试、落实“双录”制度、加强员工日常教育与风险管理的常规管理等基础工作，提高员工风险防范意识，筑牢员工思想防范堤坝。同时，强化客户资金异动流向分析，及时揭示疑似存款失踪类业务风险，对集中转入分散转出、分散转入集中转出、快进快出等资金过渡明显的风险特征业务进行持续跟踪，下发查询，进行核查整改，不断提高员工防范欺诈识别技巧，筑牢能力防范堤坝，撑起个人客户存款外部欺诈风险防范“安全伞”，切实防范个人客户存款欺诈风险。