临商银行罗庄中心支行“五个落实”开展特约商户风险排查

 按照人行《加强交易场所类特约商户资质审核和风险监测 严禁为非法交易场所提供支付结算服务》的支付业务风险提示要求，临商银行罗庄中心支行认真对照要求，组织开展特约商户资质审核和风险排查，加强支行收单管理，严防收单风险，确保特约商户业务健康发展。

一是落实特约商户管理责任，严把商户准入关，从源头上遏制不良商户的违法行为，降低商户管理风险。

二是落实实名审核，充分利用联网核查身份信息系统、人民银行征信系统、工商红盾系统等核查方式，确保商户提供资料的真实、完整、合规。

三是落实实地调查，加强对商户经营背景、营业场所、经营范围财务状况、资信情况等的调查，并按季度进行现场巡查。

四是落实特约商户资料档案的管理，协议副本内容齐全并全部留存，商户的现场检查资料齐全，商户信息变更申请完备。

五是落实对商户进行定期培训和风险教育，确保每半年对商户收银员及相关人员进行业务和风险培训一次，加强商户风险防控。