建行秦皇岛分行分行 “八个管好”防控运营管理风险

 建行秦皇岛分行始终坚持防范和控制运营操作风险、遏制案件发生。近日，该行召开运管专业会议，确立了全行运营管理的主要风险点，重点是抓好“八个管好”。一是管好金库及现金。加大对实物黄金出入库、营业网点日间周转现金、市分行中心金库的管控力度。二是管好重要凭证、抵质押重要物品、业务印章。做到“十个严禁”，及时堵塞使用、传递、销毁等环节中存在的漏洞，规范操作行为。三是管好账户。严格开户审查，加强对公结算账户开立真实性的调查、开户资料的审查、印鉴卡的保管、使用、客户资料的变更。并审慎识别可疑交易，谨防诈骗案件。四是管好临柜业务风险易发部位。加强柜员自办业务、冲账、反交易、U盾注册和变更等重点环节的监督管理。五是管好对账工作。对日均存款余额较大以及上门服务等重点账户，加大“面对面”对账力度，对“睡眠”账户、验资账户进行特殊管理，对保证金账户，实行双线对账。六是管好重要岗位轮换工作。继续落实岗位轮换和强制休假制度。对在某个岗位工作满年限的人员，一律轮岗轮调，对重点岗位员工落实强制休假制度，并做好离岗审计工作。七是管好网点人员经营行为。加大柜员箱（柜）的检查频度，查看是否存在为客户代保管存单（折）、卡、有价单证和印鉴卡的现象，督促网点人员规范操作。八是管好员工不良行为排查工作。重点对员工赌博情况开展专项排查，对发现有赌博行为的，立即按总行的规定严肃处理，消除隐患。