工行延安分行狠抓重点领域和关键环节风险治理的主要做法

工行延安分行通过扎实开展风险排查、强化业务核查整改、组织资质考试、落实“双录”制度等狠抓重点领域和关键环节风险治理，有效遏制了各类案件及重大事故的发生。主要做法是： 一是扎实开展风险排查。截至2016年11月末，该行先后组织5次系统性的检查，前往双拥大道支行、兰家坪支行、志丹之后、迎宾路支行等多个网点进行抽查。多部室联动，做好存款欺诈、误导销售、“飞单”私售和存款、理财纠纷的风险排查工作，确保排查工作不留死角。 二是强化业务核查整改。该行强化客户资金异动流向分析，对集中转入分散转出、分散转入集中转出、快进快出等资金过渡明显的风险特征业务下发查询，实施核查整改。针对2016年全行检查发现的产品销售资质欠缺、销售文本缺失、风险评估不到位等风险问题，进行了责任认定，责令向人员立即整改，进一步规范了柜面理财产品销售模式，强化了业务风险防范。 三是组织全辖范围的资质考试。该行于2016年2月18日—2月29日成功组织了《个人客户经理营销行为禁止性规定》在线测试，2016年10月27日-10月28日组织全辖营销人员参与理财产品销售资质考试，有效解决了产品销售资质欠缺、销售文本缺失、风险评估不到位等风险问题。 四是切实落实客户回访制度。该行于2016年上半年建立了客户回访工作机制，明确回访部门和回访人员，监测回访比例、回访工作量和回访质量，特备是对购买银行理财产品（产品风险等级为PR1的除外）、基金（货币型基金和债券型基金除外）、券商集合计划、信托等产品的私人银行客户、高风险业务进行回访，确保风险隐患早发现、早整改、早化解，防止风险扩大。 五是有序推进一区双录制度。该行组织团队，分东、南、北、城区4个片区，深入基层，深入旺达，对全辖网点进行专业培训和现场指导，进行了为期8天的开展上门送教服务，督导并重，积极推动业务快速发展。个金部积极与科技部配合，辖内网点理财区域安装录音录像设备，提高风险防范能力。 六是开展多种形式的培训教育。该行通过融e联、PBMS（个人客户营销管理系统）、网点工作建议书、晨会直通车等多渠道，组织开展了多种形式的宣传与学习，特别是在全辖范围内组织学习《客户经理营销行为禁止性规定》等相关文件，重点对飞单、非法集资与民间借贷、存款欺诈违规和违法行为进行警示教育。