邮储银行新干县支行“三道防线”加强合规风险控制

一是强化思想教育，建立牢固的思想防线。加强干部员工的思想教育，是防范金融风险的根本措施。我社全面启动员工的安全防范教育工程。健全每周一次的学习制度，开展经常性的思想政治教育，增强员工的政治敏锐性和政治鉴别能力。抓好对一线员工的防诈骗、防盗窃、防抢劫的安全防范教育活动。举办安全保卫知识讲座，提高广大员工的防范意识。

二是完善内部制度制约机制，建立牢固的管理防线。我社把防范金融风险工作纳入各基层信用社综合治理目标管理范围。及时按层级签订《经济性责任性刑事案件事故防范责任书》，明确责任，落实制度，从而在全信用社构建了一个“安全防范，人人有责”的格局。加强进一步精细化管理制度，使制度建设更加配套、完善、具体、实用。

三是加强检查监督，建立牢固的查处防线。我社采取定期检查与突击检查相结合，普查与抽查相结合，自查与互查相结合，务求实效，严格落实责任，做到真查、实查、细查。今年以来内控检查和安全检查面达100%，并且内容全面，包括了出纳会计制度和安全制度的执行情况、安全设施的运作情况、各网点安全设施达标情况、员工的防范意识与技能、联行资金的往来情况及重要空白凭证管理情况、贷款管理情况、社容社貌等方面，覆盖了内控制度和安全保卫工作的方方面面。并在重点部门、要害岗位，沈丘农信社详细梳理各类风险点，增大“火力” ，加强“布控”。坚持“风险双监督、岗位常轮换”的原则，加大对财务、信贷、人事等部门的审计检查力度，对检查中出现的问题，不回避、不拖延，按照规章制度，让每一个问题都落地有声。