工行金华铁岭头支行开展大额存取款业务专项排查确保客户资金安全

 工行金华铁岭头支行根据上级行和省银监会有关文件精神和工作要求，认真开展大额存取款业务专项排查活动，对整个自查工作做到统一领导、统一布置、统一安排，确保了综大额存取款业务专项排查工作的顺利开展，确保了广大客户的资金安全。

精心组织。大额存取款业务专项排查作为“一加强两遏制”专项检查工作的一个重要组成部分，该行高度重视此次排查工作，统一思想认识，根据上级行的统一部署要求，全面部署深入开展排查。该行成立大额存取款业务专项排查工作领导小组，确立了由行长任组长，副行长任副组长，各科室网点负责人、内控专管员组成的领导机构，并确定牵头部门负责承担日常协调和联系工作。

落实分工。大额存取款业务专项排查涉及面广，保密性强。该行召开大额存取款业务专项排查工作会议，对该项工作进行贯彻部署，层层落实责任，组织、协调落实好本次排查工作，对相关科室、网点的工作任务进行分工。落实专人，通过查看系统数据明细、调阅凭证影像、翻看资料等方式，逐条、逐项认真开展排查工作，不留死角。

组织学习。该行组织广大员工进行教育学习，对上级行下发的有关文件进行传达，学习有关制度文件，明确大额存取款业务专项排查工作的指导思想和基本原则。

认真排查。该行逐级建立严格的专项排查工作责任制，明确各专业科室、网点开展自查工作的责任分工和专项排查工作的重点。对上级行下发的非现场数据清单内容逐笔开展排查,对100万元以上的大额存取款即存即取情况进行重点排查，运用凭证档案影像、电话回访等手段进行核查，通过开户时与业务填单字迹进行核对，确认由客户本人签字，如核查不到,打电话客户本人进行核查,排查目前为止未发现问题。

提升内涵。在排查中虽未发现违规行为，但是，在风险防范工作上还有提升空间。在今后的工作中，该行继续强化风险意识和合规意识，恪守职业道德，加强行为自律，强化员工合规教育，引导员工树立正确的绩效观、风险观、合规观，持续打造良好的合规文化，坚决遏制违规经营和违法犯罪，既保障安全经营，又确保客户资金安全。