沧州分行成功堵截一起资金诈骗案

 近日，女性客户刘某某来建行华油城建支行办理无卡存现业务。在填单台填单时，大堂经理刘珊询问客户是否认识收款人，并提醒现在诈骗的很多，这里有“110警方提示”。客户答复说认识，是哥哥的朋友。办理业务时柜员赵倩再次询问是否认识对方，重复了刚才的提示，客户依然平静地说是哥哥的朋友。业务办理完毕，客户签字确认。客户走出营业厅拨通了哥哥的电话，哥哥说没有这样一个名叫杨兴良的朋友，也没有要求刘某某给谁打款。客户顿感被骗，急忙返回，要求银行追回资金。按照制度规定，无卡存现业务如果非因我行柜员或者网络故障造成的差错，严禁冲正。城建支行迅速调阅了收款人的余额，发现资金尚未被取走，查询明细为2015年3月 23 日开户。单从明细账上也很难辨别是否诈骗。会计主管田立红通过快速观察客户表情、神态、言语，分析与近日下发的安全预警提示“关于积极防控柜台无卡存款业务欺诈风险的提示”特点有明显不同：（1）客户进入营业厅时，表情自然，没有接听电话；（2）办理业务中，也没有与任何人接听电话；（3）业务办理完毕，即刻签字，没有拖延、搪塞。不像欺诈银行，感觉客户的确被诈骗。考虑到客户的资金安全是第一位的，所以及时冲正挽回了资金损失5000元。