吕梁分行强化案件风险防范百日排查促各项业务快速发展

  吕梁分行紧紧围绕“实施合规文化建设工程、打造健康的合规文化”的宗旨， 对辖内支行进行了现场检查。严格落实“行为有规、授权有度、监测有窗、检查有力、控制有效”的要求，有序展开各项工作。为了深入推进合规文化建设，吕梁分行对百日活动深刻理解，快速响应，扎实布局，吕梁分行强化案件风险防范百日排查促各项业务快速发展。

    一、开展员工与企业资金往来排查。对省分行内控部下发的辖内员工与企业资金往来非现场检查数据进行了逐笔核查，排查采取了全面排查和重点核查相结合，现场走访与员工面对面座谈相结合方式，做到了核查情况明，底子清，根据情节对责任人提出了处理建议。

    二、对员工行为排查。该行制定了《吕梁分行案件风险百日专项排查整治活动实施方案》，组成由一把手负总责的排查整治活动领导组，对活动的时间段以及排查整治的方式方法，特别是重点业务合规风险及员工行为风险排查重点与方式进行了全面详尽的安排部署。利用各层次会议进行动员学习,以引起全员高度重视；组织部门负责人会议进一步提高认识、明确目标、细化方案，各部室结合主要风险点出台专业实施方案，形成本行全面完整、操作性强的方案，为排查工作打好思想及业务基础，规范员工的行为动态。

三、进行支行及网点负责人履职排查。该行排查支行及网点负责人是否授意、指使、强令、胁迫柜员违规办理业务。随机对支行人员进行了谈话，了解支行内控管理情况、工作氛围，以及违规使用印章、受胁迫违规办理业务等情况；抽取法人账户开户资料对账户开立合规与否进行检查；调阅支行员工请假登记簿、柜员登记簿、使用1105交易查看柜员信息，对权限卡使用情况进行检查；随即抽样监控查看柜员办理业务过程，检查其违规情况。二是排查支行及网点负责人是否存在违规代客户保管或代客办理业务现象。对支行人员进行谈话，了解代客保管以及办理业务情况；对营业网点进行现场突击检查，对柜员以及支行保险柜进行翻看，查看是否有代客保管的重要物品、身份证、存单、印章等物件。三是排查支行及网点负责人对业务运营风险管理是否到位。 

    四、推进百日排查整治规范。该行认清形势，正视存在的风险点隐患。针对业务合规风险排查的11个风险点和员工行为风险排查的8类重点关注人员中发现的问题，进一步明确了目前在经营管理过程需要重点关注和管控的对象，认真加以分析研究，查找这些风险点的风险所在、表现形式及防控措施，夯实风险点防控基础。加大对管理人员履职及员工案防工作的考核力度，对案防考核管理办法进行修订，与管理人员及员工层层签订案防责任状，明确今年以来案防履职的要点和风险点防控的责任，将风险点防控工作纳入日常的绩效考核中，将全体人员的履职情况进行综合评比，评价结果直接与绩效挂钩。

    五、提高案防教育的针对性。该行从源头抓起，对全体员工进行有针对性的风险教育，强化全体员工的案防意识。有计划有步骤地开展以规章制度、案件通报、风险事件为重点的学习教育，使员工全面掌握风险点，树立风险防控意识；选取典型案例，对案件实例进行讨论交流，吸取因操作失范、风险失控的教训和危害，自觉增强全员的风险防范意识。整章建制，强化重要风险点治理。从梳理各类规章入手，组织员工对有关业务规范进行讨论，对工作规程进行修订，合理设置工作岗位，细化各项工作的操作流程，做到各项工作有章可依、岗责合一；在风险点防控过程中，坚持运行分析到位、查找问题到位、措施整改到位；对检查发现的各类问题，归类分析，确定性质，客观分析形成问题的原因；对存在问题，建立台账，制订相应整改措施，确定整改责任人，确定整改期限，由分管行长亲自负责问题整改落实。深入开展“案件风险百日专项排查”清除风险隐患，进行动态跟踪检查，扩大检查面，以进一步提高管理人员履职管理水平，持续提高我行内控案防管理水平。