金融安全是民生安全的重要防线，面对电信网络诈骗的高发态势，兴平联社始终将反诈工作置于突出位置，以“时时放心不下”的责任感筑牢风险防控屏障。2025年12月18 日，兴平联社南大街社凭借严谨的业务操作和敏锐的风险洞察力，成功堵截一起涉诈办卡风险事件，为守护金融安全再添实战成果。
当日，客户魏先生来到兴平联社南大街社，向工作人员提出开卡申请。经办柜员严格遵循《陕西省农村合作金融机构柜面业务风险防控操作指引》要求，在业务办理过程中认真落实“三查四观五询问”工作法，主动询问客户办卡用途及资金流向。魏先生表示，其名下建设银行储蓄卡因风控限制无法正常使用，新办银行卡主要用于接收朋友转账款项。
柜员结合近期高发的涉诈办卡案例，客户他行卡被风控、朋友转账等关键信息敏锐察觉到潜在风险，立即启动风险防控应急流程：一方面持续与客户沟通核实信息，进一步摸清业务背景;另一方面迅速联系兴平市反诈中心，对客户身份及名下账户状态进行核验。很快，反诈中心反馈关键信息：魏先生名下的建设银行卡当日已因涉嫌电信网络诈骗，被公安机关依法冻结。这一反馈印证了柜员的风险判断，该客户办卡行为存在明显涉诈嫌疑，若开卡可能导致涉案资金流转，给群众财产安全造成损失。
为及时阻断风险，网点会计主管第一时间拨打110报警。兴平市东城派出所民警迅速抵达现场，对魏先生展开详细询问调查。经民警核实，最终明确作出不予办卡的处置决定，成功避免了一起涉诈资金结算通道的形成。
此次涉诈风险的成功堵截，并非偶然。背后是兴平联社长期以来对反诈工作的高度重视。下一步，兴平联社将以此次事件为契机，进一步强化全员反诈意识，细化风险防控措施，持续提升一线员工的风险识别和应急处置能力，不断完善警银联动机制，以更严标准、更实举措筑牢金融反诈 “防火墙”，切实守护辖区群众的财产安全和金融秩序稳定。
