违规就是风险，合规人人有责

    为了全面提升合规意识，培育优良合规文化，不断提高内控合规管理水平，实现农发行高质量发展，省行决定在全行开展“你的安全，我的责任”大讨论活动。活动方案下发以来，我行高度重视并积极响应，立刻组织全行员工围绕“你的安全，我的责任”这个主题召开会议，对活动内容展开学习和讨论，使全行员工牢固树立“合规人人有责”的理念，明确自己在合规管理中对自己、对同事、对农发行的责任，从而在实际工作中讲责任、守底线。
    作为一名财务管理人员我更是深知合规经营的重要性—它是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工务必履行的职责，同时也是保障自我切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。下面我从财会从业的角度就本人理解谈谈对合规的认识：
    首先对业务的操作人员来说，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自我而言要严格遵守离柜退屏、拔卡、收章、锁箱，妥善保管本人IC卡和个人名章，不得让他人使用，柜员密码要严格保密经常修改。对业务而言要正确办理每一笔业务，认真审核每一张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规操作，做好相互制约，相互监督，至始至终地按规章办事。其次对财务人员来说，合规就是严格遵守“三铁”原则：遵守铁制度、打好铁算盘、算好铁账本。它一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，同时也是一份使命感：为进步，为发展，为提高。但是尽管如此银行各类案件还是时有发生，银行案件防范控工作仍存在许多隐患亟待予以规范。我认为应该从以下几个方面来加强合规意识，树立安全理念。
　一、强化合规意识，加强道德教育。
“思考方式决定行为和成就。”务必让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。首先要强化法纪意识。用心开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自我思想中。其次是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，应对各种诱惑持续高度的警觉性;正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。最后强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自我的行为，使自我循规蹈矩。
    二、培养良好习惯，提高执行潜力。
　　要据改革和发展的管理体制和业务形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。首先是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，构成制度制约。其次是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，务必坚持;对于不适合形势发展要求的，务必及时进行全面检查梳理，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则带给指导。最后是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。
    三、加强自我管束，规范合规操作。
“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。首先是管好自我。自尊自爱是员工自我培养自立潜力、防腐拒变潜力和风险防范潜力的基础，员工要从保护自我、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的潜力。其次监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自我经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底，是有效监督平等业务柜员间业务处理合规性的有力手段。再次是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营带给强有力的督查制约。最后是建立有效沟通的平台。透过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭状况，倾听员工的心声及时帮忙有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。
    四、抓好典型教育，树立榜样作用。
　　“榜样的力量是无穷的”。正面典型是旗帜，能够启迪心灵，引路导航;反面典型是警钟，能够敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是《中国人民银行合规政策》要求的。合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头要时时讲合规，行为要时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范，只有各级管理人员提高认识，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在银行经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，透过透视发生的各类案例，抓住典型，经常组织员工学习案件的警示教育，个性是案件的量刑、给家庭带来的危害和处理人的力度，到达警钟常鸣、防患未然的目的。
　　总而言之合规文化的建设贵在坚持。它是一个持续的动态过程，而不是一劳永逸的工作。它需要银行在持续相对稳定的核心合规价值观的前提下，开展形式多样、富有实效的合规文化建设活动，从而在全行范围内倡导和弘扬“你的安全，我的责任”的合规理念，树立和强化“合规从高层做起、合规人人有责”的合规意识，从自身做起，合规经营、合规操作、规范管理，优质服务，把我们各项工作做好。