牢固树立合规理念 坚守合规内控底线

 紧密围绕“深化内控合规机制建设、深化内控合规执行力度、深化内控合规文化培育”三大目标，郧西县支行在深入开展普及和培育合规经营知识和合规文化活动，在提高内控合规管理的质量和时效上取得了一定的成效。 2017年支行贷款余额为10.42亿元，较年初增长572.36%，无不良贷款。郧西支行在内控合规管理行动上的做法包括：一是明确工作职责，推进规范履职，为合规管理提供有力支撑。我行从每年年初开始抓起，明确各部室工作内容和职责，并形成制度文件；与各部室签订了《合规管理责任书》，责任追究及奖惩考核措施明确，要求每位员工都要遵守责任书内容。二是落实问题整改，实施评价考核，为提升合规水平补齐短板。在财会管理上，严明财经纪律，坚持“三铁”标准，落实坐班主任异地交流和岗位定期轮换、强制休假等制度，扎实组织开展财会基础专项整治活动，彻底排查纠正有章不循等违规违纪问题；在信贷管理上，坚持按季自查，检查的内容囊括贷后管理、贷款展期、合规操作、信贷档案规范化、CM数据治理等，通过自查找准原因落实整改，有效防止后续重犯；在反洗钱工作上，建立了全行各部室协同推进机制。重点督促营业室不断夯实反洗钱基础工作，做好客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、可疑交易的识别和判定等工作，及时更新客户身份资料和客户洗钱风险等级。 三是围绕人本建设，加大教育培训，为员工合规操作夯实素养。引导员工合规履职、规范操作，筑牢合规理念；抓业务知识培训，定期组织全行职工进行普法教育、反洗钱、合规管理等培训活动，对照检查日常操作环节，认真学习金融系统“通报”案例；开展合规模范员工创建评选工作，增强全行依法合规行动自觉。