农行昌邑支行“三到位”认真做好反洗钱工作

反洗钱是法律赋予金融机构的义务，金融机构切实履行反洗钱义务,是稳健经营、保持自身竞争力的实际需要,更是维护金融秩序稳定的客观要求。农行昌邑支行坚持把反洗钱作为重点工作来抓，在实际工作中坚持“四到位”抓好做实，有效防范和遏制了洗钱犯罪，较好维护了我行的社会声誉。

   一是学习培训到位。坚持采取以会代训、专题培训等多种方式，加强员工《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额与可疑交易管理办法》等反洗钱知识、法律法规的学习，认真组织开展反洗钱知识答卷活动，进一步提升全行员工反洗钱知识及意识。 

   二是宣传工作到位。一是网点电子显示屏常年滚动播放反洗钱宣传内容；二是向客户发放反洗钱宣传资料，向客户宣传和讲解如何加强反洗钱的自我保护措施等反洗钱知识。通过宣传造势，提高社会公众对反洗钱的认知度。

  三是尽职履责到位。对各类资金交易，严格按照《大额和可疑资金交易管理办法》的有关规定，根据客户性质、账户形态以及交易等具体情况进行分析，核查资金交易内容，提高分辨能力，加强对可疑交易的审核，从源头上控制经营风险。