为切实履行反洗钱法定职责，提升内部反洗钱风险防控能力，工行沧州车站支行从制度建设、人员培训、技术赋能三方面发力，不断完善反洗钱内部防控体系，以专业能力筑牢金融安全屏障。
在制度建设上，该行结合监管要求和业务实际，修订完善反洗钱内控制度及操作流程，明确各部门、各岗位反洗钱职责，建立 “全员参与、全程管控、全面覆盖” 的反洗钱工作机制。定期开展反洗钱风险排查，重点排查客户身份识别、可疑交易监测、资料留存等关键环节，及时发现并整改风险隐患。
在人员培训方面，该行常态化组织员工开展反洗钱法律法规、业务知识及典型案例培训，通过专题讲座、线上学习、案例研讨等形式，提升员工对洗钱风险的识别能力和应急处置能力。今年以来，已累计开展反洗钱培训 12 场，覆盖员工 300 余人次。同时，建立反洗钱考核机制，将反洗钱工作成效纳入员工绩效考核，压实工作责任。
在技术赋能上，该行升级优化反洗钱监测系统，运用大数据、人工智能等技术提升可疑交易识别精准度，实现对大额交易、可疑交易的实时监测和预警。截至目前，该行通过监测系统累计识别并上报可疑交易线索 50 余条，成功拦截多起潜在洗钱风险事件。工行沧州车站支行相关负责人表示，将持续强化内部防控举措，不断提升反洗钱工作专业化水平，为维护金融安全贡献力量。
