精准拦截“相亲”骗局——建设银行海宁支行筑牢反诈防线护民生
在金融诈骗手段层出不穷的当下，银行作为守护客户资金安全的重要防线，肩负着重大责任。近日，中国建设银行海宁文苑路支行成功堵截了一起以“相亲服务”为幌子的诈骗案件，为客户避免财产损失，彰显金融机构责任担当。
警觉识破异常 首日拦截风险
当天，一位神情焦急的中年妇女来到建设银行海宁文苑路支行，要求向某某科技公司汇款。柜员小陈按照反赌反诈工作要求，认真履行转账汇款的风险提示职责。在与阿姨交流过程中，小陈得知这笔汇款虽是“相亲服务费”，可收款账户却是北京某银行，这明显的异常情况引起了小陈的高度警觉。小陈深知，这其中很可能隐藏着诈骗风险，于是婉拒了客户的汇款要求，耐心建议客户认真核实信息。
抽丝剥茧溯源 温情化解危机
次日上午，客户又匆匆走进网点，坚持要给同一公司汇款。当值大堂经理再次对客户进行转账汇款的风险提示，并详细询问她是如何了解到这个相亲平台的，是谁联系她汇款到这个账户，以及在现实生活中是否和对方见过面等问题。
面对当值大堂经理的询问，客户茫然，随即打开微信，指着某个头像告诉大堂经理，这就是相亲平台的工作人员。在征得客户同意后，大堂经理仔细查阅了他们的聊天记录，很快发现了诸多重大疑点：该微信是客户这几天才添加的，工作人员的朋友圈仅设置三天可见，上面看不到任何个人信息。而且，除了一个手机号码，客户根本没有该工作人员的其他联系方式。这意味着，一旦客户把钱转过去，对方要是把她拉黑，这笔钱就如同石沉大海，再也追不回来了。
在交谈中，大堂经理了解到客户的良苦用心——客户的女儿在本地工作稳定体面，但婚姻问题却成了客户的一块心病。这次，客户专门从老家赶到海宁，就是想给女儿找一个靠谱的相亲对象。由于初来乍到，这才被网络上那些别有用心的人钻了空子，差点上了当。了解到事情的来龙去脉后，大堂经理和网点主管一起，继续耐心地给客户分析其中的风险。在联合劝说下，客户终于如梦初醒，意识到自己差点受骗，放弃了汇款的念头。
筑牢反诈防线 践行为民初心
这起成功堵截诈骗的案例，是建设银行海宁文苑路支行日常反诈工作的一个缩影。一直以来，文苑路支行全体员工始终将客户的资金安全放在首位，不断加强反赌反诈知识的培训和学习，提高自身的风险识别能力和防范意识。在日常工作中，他们严格落实各项反诈措施，对每一笔转账汇款业务都认真把关，不放过任何一个可疑细节。
未来，文苑路支行全体员工将继续筑牢金融安全防线，以更加严谨的态度、更加专业的技能，守护好公民的“钱袋子”，让电信诈骗无机可乘，为广大客户营造一个安全、放心的金融环境。
来源：
作者：周占成 陆彬卿
