一则成功堵截冒充他人电信诈骗的 案例分析

       一、案例经过
       近期，客户徐某与其朋友到工行巍山支行咨询手机银行汇款异常问题。客户徐某让其朋友帮忙在手机银行上汇款1.2万元，但是系统显示汇款账号异常，故咨询网点工作人员具体情况。客服经理觉察到异常，第一时间让客户暂停汇款的动作，并询问客户是否认识对方、具体汇款用途，徐某表示老板要求其帮忙汇款后才能补足欠款。经过劝说，徐某朋友相信网点工作人员的说法停止汇款，但是徐某仍坚持要求汇款，执意认为对方是其老板不会骗人，故网点选择报警处理。在民警的一起劝说下客户同意不继续汇款。
       二、案例分析
       该客户是来询问手机银行汇款异常情况，金额虽不大，若客户在自助终端自助汇款也是可以汇款成功的，所以需要工作人员对任何做好询问，本笔业务倘若未及时阻止，后续客户资金会持续汇入诈骗分子账户。
       三、案例启示
       通过本次案例，主要有以下几点启示：
       (一）强化员工的防范风险意识。本案例客户，若工作人员不询问用途，不了解情况，客户自行在自助终端汇款也可以汇款成功，所以网点要时刻保持警惕，网点全员要做好每一个客户的防电诈宣传。
     （二）立足厅堂做好反诈宣传。该案例客户徐某联系的是其日常联系的“熟人”老板，诈骗人员正是利用了这点，让客户深信不疑。在客户已完全相信诈骗分子的情况下，网点工作人员应详细分析异常点，并拿出典型案例说服客户警惕“熟人”作案，必要时联系客户家属做好阻止工作。