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建行嘉兴秀洲支行:筑牢金融反诈网 守护百姓“钱袋子”

发布时间:2023-12-26

        随着互联网和移动支付迅猛发展,电信网络诈骗、非法集资等金融犯罪屡见不鲜。建行嘉兴秀洲支行切实履行职责,筑牢金融反诈网,发挥警银联动作用,今年成功堵截了可疑汇款案例2起,合计挽回客户资金损失10万余元,有力保障了客户资金安全,彰显了我行履行作为红船旁建行的社会责任。

        “投资理财APP”层出不穷 营业经理“火眼金睛”辨真假

        近日,有客户拟将一些个人资金投资到互联网金融理财平台,在建行君特支行营业经理的尽职询问和极力劝阻下,避免了客户3.08万资金的损失。

        该客户来到君特支行柜台询问银行卡转账限额问题,要求提升其银行卡转账限额,柜员问其提升的用途,客户表示近日经朋友介绍,想在某APP平台做理财投资,本次想通过提升转账限额,将投资金额转入平台账户。

        柜员认为投资互联网理财产品有风险,请来营业经理了解具体情况。营业经理通过查看该平台企业营业执照、注册地等信息,发现该平台企业注册地在国外,疑似非正规APP,经进一步了解,客户通过朋友介绍投资,并未了解平台企业相关背景及经营情况。

        营业经理提醒客户有被诈骗风险,并通过案例极力劝说客户放弃对此平台的投资行为,但客户对此平台深信不疑,坚信此平台不是诈骗,营业经理紧急拨打110请求公安机关协助。

        民警到达后,经过初步了解情况,并进行反诈案例宣传,客户此时才意识到自己可能遭遇了互联网金融诈骗,君特支行通过努力,确保了客户卡内资金安然无恙。

        警银协作防诈骗 精准防范护万家

        面对理财、投资环境动荡的经济形势,各种以高息理财、高息投资为由的诈骗也乘虚而入,近日建行王店支行迎来了一位客户,他兴冲冲地拿着身份证来办理开通手机银行业务。

        大堂经理小周询问客户开通手机银行的用途,客户表示计划要去购买某证券产品,办理手机银行后转账更方便,因手机微信扫码转账不成功,客户着急催促要求尽快办理。小周凭着敏锐的警觉性与银行人员的专业性,觉得此次业务存在诈骗风险。经过进一步询问后,更发现疑点重重。

        客户告知小周,这是一款第三方平台的证券产品,并拿出手机展示自己打算购买的证券产品及所谓的交流群,群里由多位“老师”和“投资者”交流,从群聊软件、群聊名称、聊天信息等内容来看,均存在诈骗嫌疑。

        小周请来营业经理一同向客户讲解相关类型的诈骗案例,但客户表示之前已使用“老师”的资金投资,收益已提现到账,这次要求尽快办理开通手机银行并转账4万元购买证券产品,执意坚持。营运主管马上报警。

        民警到达后,告知客户投资理财一定要通过正规渠道,网络上的“交流群”“投资群”大部分都是互联网诈骗,不能轻易相信,并列举了相关案例,成功打消了客户汇款的念头。

        践行金融使命担当 安全理念牢记于心

        2023年是贯彻落实《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的开局之年,建行嘉兴秀洲支行始终高度重视反诈防骗工作,充分发挥营业网点阵地宣传作用,组织分支机构在网点厅堂摆放折页、海报、宣传单,通过LED显示屏滚动播放反电信诈骗宣传内容,多渠道向公众宣传电诈知识。同时,内外兼修,开展员工反诈培训。

        接下来,建行秀洲支行将不断夯实基础、深入推进防范电信网络诈骗工作,维护金融领域安全稳定,筑牢防范电信诈骗铜墙铁壁,维护人民群众财产安全,用优质服务守好老百姓的“钱袋子”。

来源:
作者:姚玲娟
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