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工行唐山曹妃甸支行创新“三个三”工作法筑牢反诈骗

发布时间:2023-12-25
 为压降存量和遇制增量涉案账户上出成果、见实效,工行唐山曹妃甸支行创新“三个三”工作法,全力提升网点员工防范电信诈骗技能水平和增强客户反诈意识,努力守好客户“钱袋子”。

创新“三式”学习法。“精读式”学习,网点高度重视引导员工精研细读工信部出台的《关于运用大数据推进防范治理电信网络诈骗长效机制建设工作方案》和上级行会议纪要、讲话精神、系列工作通知要求等,努力破解学习不深入、学用脱节等问题。采用“比武式”学习方式,紧扣防范电信诈骗工作主题,组织现金和非现金条线员工开展“讲一讲、比一比”活动,分岗位条线领域讲解各岗位如何开展防范电信诈骗工作好方式、好办法、好经验,再由其余人员互相点评分析,总结经验学习。在讲与评中碰撞思想火花,提升工作实效,减少电信诈骗的发生。“实战式”学习,该行坚持“学习当实战”,理论与实践相结合,针对短板弱项,注重剖根到底,制定提升措施。

创新“三结合”防范法。坚持业务发展与安全生产相结合,认真处理好业务发展与安全生产关系,对日常业务办理,认真做好尽职调查,对实地尽调审核客户风险,做到应开尽开、应绑尽绑,促进业务实现高质量发展。坚持“线上+线下”普及防诈知识相结合,聚焦金融服务,防范金融风险。把群众关注的、疑惑的,认真做好服务、宣传、解说,提升群众反诈意识,筑牢群众反诈防线。坚持人工审核与科技赋能防控相结合,该行坚持做好人工审核与科技赋能联防联控机制。人工认真落实签订承诺书、账户分类分级及限额管理环节,坚持开立银行账户必扫公安局二维码,开立对公账户前必搜融安e信核实账户风险,把风险扼杀在开立账户前。另外利用个金智能风控系统、融安e和做好防控,全力做好账户管控及解控风险管理,提升反诈成效。

创新“三机制”整改法。整改问题时从问题源头入手,对发生涉案账户或存在可疑账户,坚持既要点“硬问题”,也要“支硬招”,全员讨论提出整改方向和具体建议,确保下一步施行措施。整改措施“点对点”落实提醒机制,认真落实问题账户整改,对提出的逐条、逐点提升措施落实到表格,做好账户日常回访工作,调额账户事前询问转账用途,事中做好风险提示,事后监督做好账户监测。不断完善和优化反诈工作方法,实现反诈工作结果转化再运用。

来源:工行唐山分行
作者:曹英然
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