红谷滩芳华支行持续深化内控合规教育

合规管理是银行一项核心的风险管理活动，是银行有效识别合规风险，主动避免违规事件发生，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，保障银行持续高质量发展的长效机制。所谓“基础不牢，地动山摇”，基层网点作为银行体系的最小单元，更应该加强合规管理。为确保网点安全运行，芳华支行采取以下措施：
一、加强警示教育
针对业内一些高发的典型案例，芳华支行利用班后时间组织开展了案例分析会，通过真实案例与《员工行为守则》《员工行为禁止规定》《员工违规处理规定》《商业银行合规红线手册》的结合学习，将银行的各项规章制度内化于心、外化于形，从而真正达到“知案例、解案例、知红线、守红线”的教育目的。
二、开展员工异常行为排查。
网点负责人每周与员工谈心谈话，了解员工的日常消费需求及生活习惯、思想状态，并不定期开展多样化家访，从不同层面及角度掌握员工的工作及生活动态。一方面可以及时发现员工因过度消费产生信用卡套现等异常行为；另一方面，可以解决员工在工作生活中的困难，为员工排忧解难，使其保持一个积极向上的工作状态。
三、加强操作风险管理
在日常管理过程中严格落实“一人操作，一人复核”。网点负责人每日利用晨夕会加强操作人员的业务知识学习，确保每一个人做到业务知识应知应会，时刻强调现场管理人员在业务审核过程中要严格把关，真正做到监督与复核，而不是流于“指尖”形式。
四、持续做好反洗钱工作
对于个人客户做好信息治理，联系客户完善相关信息，加强大额资金异动管理，发挥好“一道防线”作用。对于单位结算客户，要严把单位结算账户“准入关”，持续做好账户日常监测工作，强化企业账户的日常风险识别及管理，做到“事前防范、事中监督、事后追踪”，确保各项业务合规执行，保障网点稳健运行。