一则成功拦截可疑汇款的案例

案例经过：2023年9月中旬，一老年客户到红谷滩第一街区支行办理转账业务，大堂经理按常规流程询问客户是否认识对方以及汇款用途，客户支支吾吾称对方是朋友，让其帮忙炒股，大堂经理下意识提高警惕，与客户详细交流后得知其口中的“朋友”是通过微信将公司营业执照及身份证照片发给老人，让其汇款10万元帮他炒股，得利后再归还给老人。工作人员初步判定这是一起电信诈骗，随即一边耐心劝导和安抚客户，同时联系其家属。其家属赶到网点后了解详情后，判断确有诈骗嫌疑，工作人员趁热打铁，当即就地开展了一次网络诈骗教育活动，最终老人恍然大悟，向网点工作人员致谢后离开。
 
案例分析   电信诈骗手段多种多样，老年客户稍不注意，就容易上当受骗，这起拦截可疑汇款的案例，主要得益于网点工作人员敏锐的直觉以及认真细致、高度负责的工作态度，才使客户避免资金损失。
 
案例启示（1）提高业务技能，增强综合能力。网点工作人员一定要熟练掌握各项规章制度及业务技能，能够迅速分辨客户需求；同时，应增强风险防范意识，时刻保持警惕，守好原则底线，从源头遏制风险。（2）加强客户识别，做好风险提示。当前可以交易的对象趋向于低龄、低文化程度、老龄人群，针对可以交易客户，网点工作人员要充分与其沟通交流，了解其办理业务的目的与背景，同时加强身份核查，充分提示风险，避免客户利益收到损害。