2023年以来,工行沧州黄骅支行不等不靠早部署快行动,抢抓市场机遇,以产品为抓手、以创新为主线,深挖个人理财领域市场需求潜力,细研新兴产品创收渠道,千方百计抓好挖潜和创收,因客施策无缝对接产品个人理财业务,以银客双赢促进个人理财业务快速发展,赢得客户信赖。
深研细分客户无缝对接理财产品。该行从个人客户营销系统中,仔细研究客户资金运作规律,以及既有的投资渠道,按照其风险偏好,做出与该行理财产品契合的理财规划,赢得客户认可,同时持续跟进理财收益情况,以过细的工作努力实现客户的收益最大化,从而赢得客户的信赖,并实现以点带面扩大客户规模,做大理财覆盖面的效果。
继续做好工银理财产品持续营销。工银理财产品作为维护该行中高端客户的有力抓手,在满足客户现金管理及流动性需求的基础上,持续贡献了较高的中间业务收入;该行把握好该产品流动性强、收益稳定、安全性高的产品特点,全力拓展市场,做大该产品规模,增加全辖中间业务收入,进一步巩固该行个人理财业务的优势地位,全面提升金融资产规模。
加强创新型挂钩类产品销售推动。紧紧抓住总行推出的工银系列型理财产品,利用该产品风险低并有机会为客户创造最大程度收益的特点,积极外拓新客户新资金,挖掘拓展客户的潜力。
用好固定收益类等产品资源。重点把握添利保、鑫添益、鑫稳利等期次等产品稳健的特征,积极营销,成为个人理财产品增长的主要来源,也成为个人金融资产的有力支撑。
进一步加强合规销售。理财产品合规销售一直是监管机构的重点监管内容,结合银监会《商业银行理财产品销售管理办法》和该行《个人理财产品销售管理办法》等相关制度规定,严格规范售前、售中、售后各环节销售行为,认真查找日常工作中存在的隐患,加强业务培训,及时化解各项违规操作及经营风险。