建行杭州城中支行：合规精神利于行

　　节后正是客户资金流动需求较大的时候，建行杭州城中支行及时组织员工学习反洗钱知识，在学习中我对反洗钱在工作中的应用有了全新的体会，首先我们要明确反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。为了达到其目的，作为商业银行我们要明确其基本制度。第一是客户识别制度，其是指反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者与其进行交易时，应当根据真实有效地身份证件或者其他身份证明文件，核实和记录其客户的身份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资料。客户身份识别制度是防范洗钱活动的基础性工作。借鉴有关客户身份识别的国际标准，结合我国的实践，反洗钱法第十六条对金融机构建立客户身份识别制度的义务作了较为详细的规定。同时第十七条还规定，金融机构在-定情况下可以委托第三方识别客户身份。

　　我认为要实现银行经营目标就必须在合规价值观念和合规文化的培育上有统一的合规要求和员工行为规范，加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为.如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用.要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，通过学习我充分认识到反洗钱在我们日常工作中的重要性，业务需要开展，但开展业务的前提就是合规、符合我行及反洗钱要求的各项规定，只有这样我们的取得的成绩才是踏踏实实的成绩。今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱学习的力度，确保自身树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。