网点内控合规动态学习体会

为增强金融业务合规经营管理意识，培育良好的合规文化，近日网点利用晨会时间组织员工学习内控合规动态，使严格规范管理、案防制度执行等理念深入人心。

透过案例再现，我深切感受到合规文化建设的重要性和必要性，感触颇多。

第一个案例表明，出租出借账户风险巨大。员工风险意识淡薄，随意借出自身账户给他人使用，存在的隐性风险极大，如果该账户被用来非法集资和进行洗钱活动，作为账户的所有人也是需要承担相应责任的。因此作为一名金融工作者，更加需要加强风险防范意识和银行卡使用支付安全知识，妥善保管自身银行卡和身份证，不要外出外借账户给他人使用。第二个案例体现了，业务审核仔细地重要性。经办熟悉操作流程及业务的风险点，严格按照操作流程何相关规定处理业务，提高员工的责任心。同时，现场管理人员也要尽职尽责，对各项业务严格审查，充分发挥事中控制的作用。

通过持续加强员工合规警示教育，使员工可以清晰知道哪些行为可为，哪些行为不可为，主动抵制违规行为，防范道德风险。

一是加强规章制度学习教育，组织开展多形式的员工禁止性规定、行为守则、违规行为处理规定等制度的学习交流，使员工充分了解应遵守的行为规范及各项禁止性规定，提高员工合规自律能力，守住制度底线，自觉远离违规违纪行为。

二是加强员工行为排查。深化员工行为动态排查工作，及时发现风险隐患，采取有针对性措施，认真落实整改措施，及时消除风险隐患。

三是加强问责处理。通过处罚，进一步强化“制度红线不可逾越”的高压态势。