工行浦江支行三加强持续深化内控案防管理质量

　　为进一步深化内控合规价值创造年活动，持续夯实内控案防基础，工行浦江支行从学、做、效入手，以三个“进一步”加强全员思想教育、明确工作重点、强化制度执行，全面提升内控案防管理质量。

　　一、进一步加强合规意识。该行深化内控合规价值创造年活动，强调做好员工行为负面清单、员工禁止性规定的学习与教育，深入把控业务真实性，排查重点领域风险情况，教育、指导、业务管理并举，进一步加强员工的风险意识、合规意识，全方位提升管理质效。

　　二、进一步加强日常履职工作的有效性管理。该行要求，一是各级管理人员要按照日常履职清单工作内容，对照主要职责及工作要求，主动按规做好履职。二是不定期开展制度执行情况检查督导，发现问题及时组织整改，消除案件隐患。三是加强屡查屡犯整治，从制度、操作层面深入分析原因、寻找对策，对重点人员、重点问题施以重手，切实杜绝改了又犯、改不到位等情况。

　　三、进一步严格制度执行，加强重点工作推进。该行尤其强调要严管严控银行账户风险，一是注重对公账户质量，加强尽职调查管理。根据具体客户的具体情况，严谨审慎地实行差异化尽职调查管理，确保业务背景真实有效，尽职调查内容完整、调查方式准确、调查途径表述清晰，严防源头性风险。二是规范企业网银支付权限管控。操作人员要熟知企业网上银行(手机银行)支付限额的控制规则，通过可信渠道充分了解客户信息，结合客户需要及其反洗钱风险分类等级，审慎核批支付权限。三是严格执行反洗钱相关规定，多措并举加强高风险客户管控。