工行南昌洪都大道航空城支行多举措做好反洗钱工作

　　为有效预防和打击洗钱犯罪活动，积极营造反洗钱社会环境，工行南昌洪都大道航空城支行采取多项措施持续加强反洗钱管理，强化员工反洗钱意识，提升反洗钱履职能力，有效防范洗钱风险事件发生。

　　加强管理，强化岗位履职。该行认真做好客户身份识别、客户风险等级划分、可疑交易的识别等工作，时刻保持高度的警惕性，提高分辨能力，加强对可疑交易的审核，积极做好对客户的风险提示，特别关注持异地身份证开卡的高风险客户，从源头上控制经营风险。同时，加强反洗钱工作检查，针对日常检查中发现的问题及时提出针对性建议，规范网点反洗钱业务操作营造浓厚的宣传氛围。

　　加强审批，严格执行规章制度。首先，该行做到了解客户，及时更新客户资料。其次，该行严格坚持人民币大额交易审批登记制度，对发生大额交易审批登记制度，对发生大额交易的客户建立完整的交易档案。再者，该行经办人员对辖内办理的大额支付逐户、逐笔地进行调查分析，认真做好评估，做好可疑交易记录。

　　加强培训，提高甄别能力。该行将反洗钱培训作为一项基础工作列入全年的反洗钱工作计划中，对网点所有员工进行培训，引导员工树立正确的职业操守，培养“反洗钱”责任和意识。坚持利用晨会及每周例会的学习，对上级行发布的反洗钱方面资讯信息、风险提示、典型案例进行学习分析，事先做好应对措施，防患于未然，切实提升反洗钱实务能力。

　　加强宣传，加深客户认知。充分利用电子屏幕循环滚动反洗钱、防诈骗警示语，辖属网点布放“反洗钱”宣传材料，大堂经理等对到店客户宣传普及反洗钱相关知识并答疑解惑，对网点办理业务的客户揭示洗钱、诈骗和非法集资对社会公众的危害，借助厅堂阵地，力争宣传常态化、专业化。同时结合实际案例，加深大众对反洗钱的认识，不断提升社会公众的自我保护能力，引导民众合理使用账户，远离反洗钱交易，进一步提升宣传效果，远离反洗钱诱惑。