建行杭州西湖支行加强监督检查力度有效防控操作风险

        建行杭州西湖支行深入开展内控合规年主题活动，加强监督检查，进一步提高柜面操作人员的风险防范意识，有效地防范日常业务差错发生，持续引导全员正确的价值观及风险偏好，着力提升操作风险控制能力，为打造精品分行提供合规保障和服务支撑。
        制度建设先行。把内控制度建设作为防范业务差错的一项重要措施来抓，制定和完善了《日常业务差错管理考核办法》、《网点负责人考核办法》、《风险排查实施方案》等一系列制度办法。通过制定完善各项制度，进一步提高网点负责人、现场审核人员和柜面操作人员的警觉性，从多层次入手提高风险管理水平，使操作质量更加规范化。
发挥事中控制作用。强化网点负责人、现场审核人员事中控制作用。充分发挥现场审核人员管理工作职责，严格行使监督、检查、核对的职能，对业务操作中存在的问题及时发现，及时落实责任，及时督促整改。同时利用每日的晨会及时向柜员传达最新的有关规章制度，每周一定期组织现场审核人员、客服经理进行学习，以提高人员素质，把好柜面风险关。
        加大检查密度。及时纠正违规现象。在日常工作中有针对性的进行检查辅导，切实防止屡查屡犯现象的发生，以检查促整改、以检查促规范。为进一步加大防控力度，分管行长、内控合规经理还不定期进行突击检查，并对在检查中存在的典型事例利用晨会进行警示教育，使每位员工真正认识到业务差错及违规操作严重危害性，使案件隐患消灭在萌芽之中。
        强化考核力度。加大了对网点负责人、现场审核人员履职情况的检查考核力度，对检查中存在的问题和差错情况进行通报，把柜员发生业务差错的类别与笔数，与其绩效工资挂钩，对无差错和业务量差错率低的柜员在年终评优时优先考虑。为增强现场审核人员的责任心，把发生差错时的当班现场审核人员纳入考核范围，这样就形成了一种人人防控差错发生的浓厚氛围。