临商银行市中支行营业部加强账户风险管理

      为进一步加强账户管理，防范经营风险，有效应对电信网络新型违法犯罪的新形势和新问题，全力铲除涉诈相关企业账户黑灰产业，临商银行市中支行营业部主动作为、积极履职，采取一系列切实有效的工作举措，助力打击治理电信网络新型违法犯罪工作，切实保障人民群众财产安全。
      主要采取以下主要措施进行账户管理:
      一是高度重视账户管理工作，严格执行账户管理制度。全行提高思想认识，高度重视账户管管理工作，切实履行客户身份识别义务，对企业银行结算账户实施全生命周期管理，有效防范不法分子利用企业银行结算账户从事违法犯罪活动。
       二是审慎办理高风险账户业务，认真做好风险排查工作。对于申请开立异地账户等高风险账户业务，除按规定核实企业开户意愿外，还要进行实地调查，落实亲访亲签制度，采取更加严格的审查措施。
       三是加强账户风险监测，加强责任追究与激励。除了加强审核、严把账户入口关以外，还要加强账户风险监测，充分利用反洗钱系统、实时预警系统等系统资源加强账户日常交易的监测，结合账户年检、对账等工作，加强对企业账户日常行为监测，实现对企业银行结算账户全生命周期管理。