工行沧州分行认真推进“断卡”行动坚决遏制电信网络诈骗活动

 2020年以来，为坚决遏制电信网络诈骗案件高发多发态势，工行沧州分行积极开展、落实“断卡”行动,以个人客户银行账户质量和风险管理为导向，提升风险防控意识，采取有效措施加强风险防控。
    一、提高员工风险意识。该行积极组织网点负责人、运营主管、客服经理和客户经理开展防范电信网络新型违法犯罪知识视频培训，通过学习涉案银行账户开户及交易异常特征；发现异常开户、交易行为的应对策略，账户风险排查的方式及网点在办卡工作中的注意事项，督促全体员工明确自身“断卡行动”工作职责，进一步增强责任感、紧迫感，加深对“断卡”行动的认识和理解，不断提高合规和风险管理意识，同时提升风险鉴别能力和面对紧急突发状况的应急处置能力。
    二、加强与监管机构的联系。该行密切与监管部门、公安机关的沟通配合，坚持按上级行工作要求开展账户风险治理工作，对公安机关、监管部门通报的涉赌设诈“黑名单”账户，迅速进行只收不付处理；对个人办卡、办电子支付介质疑似用于出租、出售的及时提示办理风险，发现疑似组织者立刻向公安机关报告；遇到新情况、新形势加强向监管、公安部门汇报，争取为“断卡”活动开展提供支持。
    三、强化客户身份识别工作。要求网点对新开卡客户实行严格的核查机制，在开户前对客户提供的相关资料进行真实性、合理性审查，严格执行手机号实名制，在运用联网核查、人脸识别技术等基础上，加大人工审核力度，防范冒名开户。对不能提供成都本地常住地址及佐证资料的客户原则上不予开户，对提供虚假证明材料的客户拒绝开户。
    四、加强存量账户风险排查和管控。该行组织营业网点全面排查存量个人借记卡、信用卡的风险隐患。对疑点线索、涉案账户立刻进行核实、核查与处置，对进行核查，对问题账户严格落实相关管控措施。做好可疑账户排查管控台账登记工作，进一步提高风险管控水平。
五、积极开展客户宣传工作。 该行严格按照按照人民银行提供的宣传资料模板印制宣传折页，在网点LED屏播放“反诈骗 懂防范”宣传标语。面对面对到店客户宣传电信诈骗知识，充分告知客户买卖银行账户的危害性及惩戒措施，提示注重个人信息保护，同时要求客户阅读并签署最新版《风险提示书》，加深客户合规使用银行卡的意识，增强客户的自我防范能力。