工行南昌阳明路支行营业厅认真落实关于“断卡”行动的工作要求

         面对复杂的网络环境和日益隐蔽的网络诈骗形式，金融消费者的权益保护成为当前经济工作中的重要课题。为打击网络诈骗行为，阻断诈骗活动的交易链条，国家有关各部门联合出台了关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡和银行卡的通告，简称“断卡”行动。在这项行动中，阳明路支行营业厅认真学习总行工作要求，严格按照上级行工作部署开展工作。

         学习先行，夯实理论。根据总行关于落实“断卡”行动的工作思路，阳明路支行营业厅组织员工进行相关文件的学习，传达工作思想、提出工作要求、落实工作职责。通过对各项文件精神进行学习，让网点员工知晓并熟悉上级行的工作部署，做到每项工作要求都有实际工作措施进行对接。做好业务办理预案，尽量让方案具有可行性，更加人性化。

 

         落实为主，严肃履职。针对各部门关于“断卡”行动中的各项工作要求，结合我行制定的反洗钱工作指南，营业厅全体员工坚决抵制不合规交易，杜绝柜面业务中的“伪现金”交易，倡导资金流转的连续性。对新开户客户，一律要求签署个人账户开立风险提示书，并告知客户不得有出租、出借个人银行卡及电话卡的行为，提示该行为是违法行为。对涉嫌反洗钱被锁定的高风险客户，一律进行反洗钱教育，对不得解控的客户，坚守原则，配合公检法工作。

         宣传为辅，强化渗透。在众多的网络诈骗和洗钱活动中，犯罪分子使用的账户和电话卡往往是通过购买获得。而社会公众法律意识淡薄，不知出借、售卖个人账户和电话卡等行为的严重性，这无形中助长了网络诈骗和洗钱等犯罪活动。加强“断卡”行动的宣传，能够强化公众对买卖手机卡和银行卡属违法犯罪活动的认知，提高金融消费者的风险防范意识。阳明路支行营业厅积极响应宣传号召，通过多种形式进行“断卡”行动的宣传。在营业场所出入口、客户区、现金区、自助区张贴非法买卖两卡活动断卡通告；利用业务办理间隙向客户普及“断卡”行动的主要精神及其行为后果；通过线上朋友圈进行反诈骗和反洗钱知识宣传，扩大宣传辐射范围。加强宣传力度能够让客户在潜移默化中提高法制意识和风险意识，营造良好的社会氛围。