工行沧州分行“五注重”增强反洗钱工作整体合力

 为提高反洗钱工作水平，工行沧州分行以部门、网点协同作战为抓手，做到“五个注重”，夯实基础工作。
    一是注重领导，推进反洗钱组织机构建设。该行定期召开会议，通报、解决问题，发挥反洗钱工作领导小组作用，并不断加强队伍建设，明确兼职人员职责，分层次组建反洗钱信息联络员队伍，并保持队伍稳定。
    二是注重执行，健全反洗钱内控制度。该行制定反洗钱工作制度和实施细则，内控合规部不定时开展反洗钱业务检查、风险排查和反洗钱专项审计等，强化了制度执行力。各网点以人工分析识别可疑交易为反洗钱工作的重点，按照客户特点、账户属性、地域以及业务等因素做好了客户洗钱风险评估，并提高了反洗钱系统应用、监测能力，确保了反洗钱系统各项数据处理及时、完整。
    三是注重学习，提高反洗钱工作技能。该行通过采取专项培训与自我提高相结合，要求各行利用晨会、夕会组织员工开展转培训、测试、案例分析和知识竞赛，提高了员工反洗钱意识和技能。
    四是注重宣传，增强反洗钱意识。该行持续开展了反洗钱宣传活动，要求各行设立宣传台，深入社区、街道、乡镇组织路演，每年定期开展反洗钱宣传活动。
五是注重银企联动。该行加大对网点反洗钱和配套管理工作指导，确立了向人民银行定期汇报机制，及时上报监管信息，促进反洗钱工作履职能力持续提升。