农行朝阳分行营业部成功防范一起对公开户风险事件

 
        农行朝阳分行营业部高度重视上级行和人民银行关于账户开立风险的要求，严控账户开立风险，在日常经营中严审核，强管理。杜绝风险隐患。
        2020年11月17日，一中年男子来到我行营业厅，称自己作为法人新注册了某通信工程公司，主动要求在我行开立对公账户基本户，我行员工向其介绍了目前我行对公账户开立所需条件和必须上门核实企业信息的要求，客户先是表示其企业经营地距离我行较远，后又称自己认识某市委秘书长，要求我行减免手续尽快为其开立账户。营业部营业室网点主任刘铁峰了解到此情况后，亲自带领一名客户经理核实客户企业注册地和经营地，现场核实情况为：企业注册地址为朝阳市西大营子镇某村，无具体门牌或地段地址；客户经营地为西大营子某村村委会办公楼，印有其公司名称的经营牌照为临时新挂牌，客户所谓的办公室内，无其他工作人员，办公桌上摆放的文件均为村委会扶贫信息的文件，无关公司任何信息。因此我行判断客户经营地为假冒；通过查询企查查网站，了解到客户名下关联企业已达5家。根据以上情况，结合前期我行账户排查情况，我行认为该客户开立账户存在诸多疑点，不适宜开立企业基本账户，从保护客户财产安全和防范违法犯罪风险的角度出发，严格遵照人民银行开立账户相关规定，礼貌拒绝了该客户的开户要求，成功防范对公开户风险事件。