“同利丰”业务是指同业客户与我行签订协议,在协议期内,如果指定账户每日日终余额高于最低留存金额,则按协议约定利率计息,否则按照提前解约利率计息的一种人民币结算性同业存款业务。
最低留存金额:指我行与客户约定的“同利丰”签约账户在协议期内每日日终留存的最低余额。
最高留存金额:指我行与客户约定的“同利丰”签约账户在协议期内每日日终留存的最高余额。
协议约定利率:协议期内,客户满足每日最低留存金额的情况下,我行与客户协商确定的固定利率,包括不超过最高留存金额部分执行的一般约定利率和超出最高留存金额部分执行的超上限利率。
提前解约利率:协议期内,客户提前解约或签约账户单日日终余额未达到最低留存金额等情形下,执行的计息利率。
来源:农银规章(2018)212号
作者:农行营口分行楞严支行