工行沧州分行加强管理提升运营风控水平

为不断提升风险核查管控水平，有效防范和惩治违规行为，工商银行沧州分行结合内控合规“制度治理年”活动，从风控核查人员履职抓起，提高业务运营风控核查工作质量。
    严肃执规。该行核查人员严格按照总行《业务运营风险核查工作管理办法》要求，认真开展业务运营风险核查工作。对业务运营风险管理系统展现的准风险事件进行全面、及时核查和充分披露；对典型风险事件进行重点剖析，及时向相关部门、网点和柜员发出风险预警，并适时提出整改建议；对存在违规或未按规定履职导致风险事件的责任人、责任机构或责任部门进行责任认定。
    严密监测。该行加强业务监测，提升风险识别、控制水平。一方面紧扣内外部风险状况及核查新要求，密切关注网点负责人、客户经理、柜员等重点岗位人员，强化异常行为监测和分析，严防内部违规行为产生风险；另一方面针对当前外部风险事件，提高风险的敏感性，加强银行自身业务规范操作管理，加大对风险事件的分析和延伸核查力度，提高风险识别和控制能力，有效压降业务运营风险。
    严格履职。该行一是加强各级核查人员管理，督促核查人员认真履行职责，按照分级管理的要求，对重点关注、关注和一般关注类风险事件逐笔进行核查。对触发模型的可疑数据，充分运用“调阅监控录像、调阅凭证影像、调阅账户明细”手段，摸清事件事实，如实回复核查情况；二是加强现场管理人员的履职管理，督促现场管理人员做好事中把关审核工作，完成查询查复书的回复及整改工作，对触发风险频率较高的柜员，采取重点帮扶指导，规范员工合规操作各项业务的能力。
严厉问责。该行加大责任追究力度，进一步完善核查分级负责、纠错跟踪督导、风险事件问责等制度。加大对员工异常行为、“屡查屡犯”、“十大”违规等重点人员、重点领域、重点环节的专项治理，保持对屡查屡犯和重大违规行为整治的高压态势，对违规事件发现一起、问责查处一起，同时限时落实整改，有效防控运营风险。