工行沧州分行多举措防范员工信用卡套现

 为有效防范员工使用信用卡恶意套现、透支等违反制度规定的行为，防范案件和案件风险隐患，工行沧州分行通过加强对员工教育，对疑似套现数据核查等措施进一步加强员工用上用卡行为管理，增强员工自律意识和遵纪守法意识。
    一、加强员工教育。组织员工开展员工合规使用信用卡的学习活动，告知员工信用卡违规套现、套贷是一种严重违规行为，提高员工合规意识、防范意识，增强自我约束、自我控制和自我保护能力，杜绝违规行为发生。
    二、 加强核查。通过监测平台提取和上级行下发的疑似员工信用卡虚假消费、违规套现数据，认真组织开展员工异常行为分析排查，通过与员工谈话，调阅员工信用卡消费明细等方式进行核查。被核查员工对涉嫌信用卡套现的交易进行了解释，对真实消费提供了交易发票和情况说明，告诫员工，杜绝违规套现行为的发生。
    三、加强风险提示，通过多种形式，提升员工的风险意识，及时通报上级行下发员工信用卡违规套现行为典型案例，让员工对信用卡违规使用造成的严重性后果及对银行、社会的危害性认识提高，督促行内员工严格遵守信用卡使用规定，禁止套现，禁止违规用卡。
四、加大信用卡违规行为的处罚力度。对查实员工信用卡套现违规事件按照“问严、问精、问准”的原则，严肃追究套现人员的责任。对违规问题严重、顶风违规事件，按照处理规定从重、从严顶格处理。发挥“处罚一个、震慑一片”的警示作用。