工行沧州分行发挥“第一道防线”作用切实提高支行反洗钱合规管理

为切实提高反洗钱合规管理成效，充分发挥洗钱风险“第一道防线”作用，满足日益严格的反洗钱监管要求，工行沧州分行进一步提升支行反洗钱合规管理工作水平，持续增强支行反洗钱工作履职能力和执行效力。
　　一、明确职责，落实反洗钱主体责任。工行沧州分行各支行成立了反洗钱领导小组，负责支行反洗钱工作的部署和开展，指导支行反洗钱各项工作的实施和执行，从而健全反洗钱工作机制、明确反洗钱管理职能。
　　二、组织学习，深入领会贯彻要求。工行沧州分行各支行深入学习监管部门、总省行反洗钱业务文件精神，准确理解掌握反洗钱工作要求，并在日常业务办理和经营管理中严格贯彻执行。全面加强了支行反洗钱履职管理，提升了反洗钱工作有效性和合规性，防止因反洗钱工作不力遭监管处罚事件的发生。
　　三、认真履职，积极开展反洗钱工作。一是加强客户身份识别工作,加强对公及个人客户账户开立管理，有效识别和核验客户身份，完整采集和保存客户身份资料，确保客户身份信息的真实性、完整性和有效性，并做好相关资料保存。二是加强客户尽职调查工作。加强尽职调查环节中客户经理履职管理;加强对大额现金业务、代办业务、自助开卡、电子银行异常开户、涉敏业务等高风险业务领域的客户尽职调查。三是加强洗钱风险防控工作，注重客户洗钱风险分类管理，提高客户风险分类有效性,对存在洗钱隐患的高风险客户或账户实施增强尽职调查。
四、建立反洗钱考核机制。 工行沧州分行为进一步加强反洗钱管理，制定了《工行工行沧州分行反洗钱工作考核管理办法》，从反洗钱工作机制和全员反洗钱履职落实情况、客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理、有权机关查控的客户录入和等级调查情况、涉恐融资和涉敏业务风险管理情况、洗钱风险评估和反洗钱成果综合应用情况、反洗钱外部监管检查监管评级及其他配合工作的组织开展情况、反洗钱宣传培训和保密等基础工作完成情况7个方面进行考核。考核层面覆盖支行所有专业、层级和岗位。