工行沧州分行持续提高个人金融合规管理水平

 为确保个人金融业务经营管理活动安全、有效、稳健运行，杜绝经济案件发生和降低业务差错率，促进个人金融业务健康发展，工行沧州分行持续加强风险管控，提高个人金融合规管理水平。
    一是做好风控案防工作，牢固树立案防意识，压实管理责任、根据新的风险变化和特征，完善制度办法，抓好制度执行，强化流程控制，做好案件风险和员工异常行为排查，加强条线从业人员廉洁风险管理。
    二是强化个金反洗钱管理，以提升客户信息质量为抓手，按照风险为本的原则，确定客户和业务的准入退出策略，分层分步开展账户交易管控，重点加强对高风险客户、高风险产品洗钱风险的控制，着力做好个人客户身份识别，有效控制洗钱风险
    三是开展投诉专项整治。落实消费者权益保护“一把手责任，组织开展好个金业务“投诉治理年”专项活动，加强疫情期间投诉处理，加强客户信息全流程管理，强化适当性销售，增强对老年人，低收入、易被骗等客群的保护。
四是不断加强个人金融重点业务操作风险管理。强化理财合规销售，加大现场检查力度，严格执行信息披露、专区双录、售后回访等监管要求；树立个人外汇合规意识，加强培训和督查，落实个人外汇政策执行风险点的掌握，持续推广“工银智能卫士”等各类安全服务，防范个人金融交易欺诈风险。