五着力 见成绩---建行嘉兴分行2019年合规工作评价再夺全省建行系统第一

    着力凝聚合力，强化合规管理主体责任

   以年度KPI考核、条线考核、内控评价等为抓手，以合规工作联系人制度、季度联席会议、违规整改专题会议等为依托，协调解决各单位合规经营面临的症结，督促履行好合规经营主体责任，真正努力做到“管住人、看住钱、筑牢防火墙”。

    着力基础管理，抓实合规八大步骤工作

    一是聚焦文件管理，提高制度建设水平；二是聚焦合规审查，平衡风险控制与业务发展，全年共对各业务部门提交的65个新产品进行了合规性审查，其中“公证处涉案款系统”合规性审查发现风险的案例被省行选中上报总行；三是聚焦违规发现，做到以查促改、以查促管。与业务部门合作推进代保管突击检查、反洗钱业务检查等5大项合规检查。对日常管理中发现涉及业务合规经营的问题，下发《合规官合规管理提示书》、《合规风险提示书》、《合规检查整改督办单》和《整改督办单》和《业务联系单》等超50份。四是聚焦员工行为管理，落实案防职责。通过上级行和分行自行提取的疑点数据，共开展11次全行员工行为的专项排查，共涉及8000余人次。在排查过程中注重在时间上向八小时 外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，进一步营造“不敢违、不能违、不愿违”的合规氛围。五是聚焦违规整改，打响屡查屡犯问题歼灭战。连续三年开展屡查屡犯的整治。对2018年以来内外部审计检查发现的问题进行风险等级分类，认真进行重检和整改验证。对省分行下发审计项目差异事的问题，认真分析问题成因，努力地从制度、流程、系统、机制、人员和管理等六个方面推动根源性整改，并通过业务培训、检查和通报等手段，开展根源性整改。六是聚焦违规处置，对违规问题“亮剑开刀”。进一步加大违规处置力度，重点围绕外部监管、内外部审计、业务检查、信贷责任认定等渠道发现的违规问题，共对10件违规事件进行了违规处置，同时分行组织召开监管政策落地发现问题和非现场监管提示单及授信业务、员工行为6次的责任认定专题会议，组织对68人次违规人员进行了处理，对违规行为形成震慑。七是聚焦内部控制评价，强化缺陷管理。八是聚焦操作风险防控，强化业务连续性管理。操作风险管控得到加强，全面完成年度重要岗位轮换和强制休假计划；落实关键风险点的检查；落实各条线修订、归档、熟知预案，有力加强了业务的连续性管理。

    着力联防联控，推进反洗钱工作稳步提升

    强化反洗钱跨部门、跨机构的支持联动，在客户身份识别、风险客户分级分类管理、金融制裁、新产品洗钱风险评估等方面均取得了一定成效。反洗钱客户身份信息识别实 现“从无到有”向“从有到准”的重大转变，年底客户身份识别综合合格率列全省第三。分行反洗钱分中心利用多系统、多渠道，更多维度收集、分析可疑数据，助力可疑交易报告质量的提升，全年共报送一般可疑交易报告145份，重点可疑交易报告5份，重点可疑交易报告完成率列全省第2，可疑交易报告抽检质量列全省第3。开展各类反洗钱宣传活动共计30次，累计受众消费者超5000人次；向省行报送相关案例分析、经验交流等合计108篇，发表数量位居全省第1。着重针对涉黑涉恶在逃人员、P2P行业客户、“伪现金”等金融洗钱重点领域、新发领域，有序开展排查共19次，有效防范了洗钱风险。反洗钱工作近两年均被人行综合评价为“A”档。

   着力机制构建，强化合规管理协同共管

    强调外规内化，以主动拥抱的姿态扎实推进各类监管政策落地实施。一方面，认真跟进监管现场与非现场各项工作要求，逐步从被动接受监管到主动应对监管转变。另一方面，持续加大监管沟通的深度、频度和广度，努力做到有效对接。

    着力教育宣导，营造合规管理文化氛围

    组织分行专家团队赴五个支行开展典型案例警示教育宣讲活动。将员工行为规范、“三线”教育、监管处罚等案例内容纳入对新员工、直销人员的培训中，通过充分教育促使员工知敬畏、存戒惧、守底线。全年共组织推动合规教育培训17次，参训面超过4000人次。落实以考促学，合规大考综合评比列全省第2，实现了通过系统学习提升合规经营的意识和能力。

      合规建行，人人有责，更需人人尽责！我们要坚定不移推进人人尽责合规体系建设，做深做实精细化管理，补足短板，夯实基础，要打造成一支敢于担当、勇于作为并且富有工匠精神的合规队伍，努力的做出成绩，做出特色，为全分行高质量高水平发展贡献更大的力量！