农行朝阳分行营业部高度重视对公账户开户风险防控工作起成效

        朝阳分行营业部因地处朝阳繁华商圈，对公账户业务种类齐全吸引了大量客户前来办理对公结算账户开户业务。近年来，随着不法分子诈骗手段的不断升级，利用对公账户进行诈骗的案件呈高发态势。年初以来，为切实维护国家和群众财产安全，确保所开对公账户的安全性及合规性，防范犯罪分子利用对公账户进行不法犯罪活动的风险，农行朝阳分行营业部采取多项措施，切实做好对公开户业务的风险把控工作，效果显著，受到有关部门赞扬。
　　 第一，领导高度重视，2020年一季度，营业部就对公客户开户业务风险防范问题，下发两次文件，从我行实际工作出发，指导客户部门和营业室严格按照人民银行对公开户审核要求，客户经做好客户核实工作，核查申请开户公司经营信息的真实性，做好其实际生产经营状况的调查。 
　　 第二，营业部对公客户营销人员和前台人员开户时务必做好公司业务经办人员的身份信息核查工作，留好联系方式，防范代开、冒开风险，确保开户资料及手续合规、齐全。 
　　 第三，做好对公账户开户资料的归档保存，及时进行银企对账，内勤行长对开户后长期不发生业务又忽然启用的账户，以及司法部门前来调查的账户重新核查账户情况，根据风险评估进行监测止付，认真执行反洗钱监控系统的实时查询工作，及时主动调整可疑客户风险等级。