工行沧州南环支行营业室扎实推进反洗钱工作

 2020年，工行沧州南环支行营业室紧紧围绕上级行反洗钱监管部门和人行工作要求，认真落实上级行有关本条线高风险客户的防控措施和工作要求，努力提升反洗钱工作水平，全力营造和谐健康的金融环境。
    加强对反洗钱系统的运用。该行反洗钱工作人员依托系统筛选异常数据、提取及报送大额和可疑交易报告、客户身份信息缺失提示等功能，密切关注系统中需要防范的异常资金动向和信息不真实客户，做好后期的追踪和风险防范，进一步加强与监管机构的沟通交流，建立走访机制，主动汇报反洗钱工作开展情况，获取监管机构更多的指导和支持，形成良好的沟通机制。
    强化员工培训，提升员工反洗钱能力。该行利用晨会、周会等时间组织培训反洗钱相关知识，将反洗钱工作贯穿到日常工作中，持续学习，确保员工意识到反洗钱工作的重要性，熟练掌握相关规章制度和业务流程，把好洗钱风险关口，主动履行客户身份识别的义务，重点做好存量客户信息的补录和更新，确保客户信息的真实性和完整性。
    加强对社会公众的宣传教育。该行积极主动开展反洗钱宣传和普及教育活动，运用发放宣传折页、转发反洗钱宣传资料等方式，进行反洗钱知识普及活动，扩大反洗钱知识普及的有效覆盖面，为广大金融消费者营造安全可靠的金融服务环境，较好筑牢了打击洗钱犯罪的社会防线。
严把账户准入关，防范源头性风险。该行充分重视开户环节的身份识别工作，尤其加强对客户开户意愿、真实用途等的核实，对于开户理由不充分、账户用途不合理以及交易行为异常的客户，加大尽职调查力度，对于有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的，及时采取措施，并拒绝开户。