工行沧州分行压实责任筑牢票据业务领域安全堤坝

今年以来，工行沧州分行认真贯彻落实银行业保险业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗有关工作要求，筑牢票据业务领域金融诈骗风险防范堤坝，针对伪造、变造票据、故意签发与其预留的本名签名式样、印鉴不符支票等不规范票据行为进行严厉打击，有效防范和化解票据风险案件发生。
一、强化管理。该行着力加强出售票据管理，向单位出售支票、汇票等票据业务，要求审核开户单位填写的收费凭条、预留签章和购买人身份证件并核验开户单位预留密码。同时实行岗位相互制约，对出售票据柜员不得兼办账户密码的预留、重置等业务。
二、严格检查。该行着力加强票据业务核对检查，对柜员每日营业终了清点票据凭证和清点客户未领取的凭证封包或已售未领凭证，并与主机系统、会计核算管理系统相关信息核对。现场主管每周检查一次票据凭证。管库员每周至少清点一次票据凭证、并与核算要素管理系统核对且打印《要素库存明细登记簿》并签章确认。
三、规范操作。该行严格票据业务审核，针对办理票据支付业务时除审核票据及其要素、印鉴的真实性、完整性和合规性外，改变传统手工验印方式，全部实行系统验印，严防伪造、变造票据发生。对大额票据支付还要执行大额支付核实制度，通过电话向申请人进行确认，查实后办理，并将通话时间、受话人、核实结果登记在支付凭证背面。
四、防控风险。该行强调规范操作流程，决不能仅凭印象按习惯去办理业务，更不能凭侥幸去尝试，坚持高度责任心，在操作中应一丝不苟，认真规范地处理好每个环节，杜绝因某一个环节的疏忽而给整笔业务带来潜在的风险隐患。针对遇到的重要业务、特殊业务，不随意简化流程，不轻意放行业务，避免业务处理过程中存在瑕疵，确保柜面业务的准确性、完整性和合规性，严格按照制度流程合规操作，避免工作疏忽放松警惕引发风险事件，杜绝操作风险。