工行沧州渤海新区支行认真开展反洗钱工作

    外部监管机构对反洗钱工作的监管愈发严格，反洗钱工作形式愈发严峻。2019年，为适应新的监管要求，工行沧州渤海新区支行采取多种措施，积极开展反洗钱工作，确保相关工作要求落到实处。
    加强培训，提高认识。该行利用晨会、周会开展培训，传达上级行关于反洗钱工作的会议精神，积极组织学习各项反洗钱文件，强调反洗钱工作不仅仅是日常的一项工作，也是为社会创造良好金融环境秩序的重要工作，一线网点做好反洗钱工作既是人民银行的监管要求，也是内外部管理的基本要求，进一步提高全员思想认识，为下一步工作开展打下坚实基础。
    结合实际，多措并举。该行针对不同的客户情况，有针对性地采取工作措施：针对个人客户在柜面办理新开户业务时，严格核验客户身份做好身份识别工作，要求经办人员必须将客户信息录入完整，九大要素缺一不可；针对个人客户在柜面办理一次性金融服务或汇款业务，及时将客户信息采集完整，并在汇款单上记录职业；针对存量客户信息错误的情况，通过批量工具进行治理；对于对公账户开立，要求客户经理亲自上门核实；针对存量对公账户，定期通过数据管理系统查看客户信息完整率；针对帐户信息错误或不完整的情况，及时通知客户补录，无法通知到位的及时清理，并合理调整涉及查冻扣等法院执行人客户的风险等级。
自查自纠，及时整改。该行每月定期开展一次反洗钱工作自查，通过前台影像系统调阅柜面影像查看信息采集是否完整；对公开户尽职调查是否上门留存影像，是否签订业务意愿核实书，对于发现的问题由经办人员在晨会上开展“我错在哪里”发言，进行自我分析并及时整改。