建行秦皇岛分行设立“四道防线”严控经营风险

建行秦皇岛分行坚持强化内控建设作为固本强基、保证全行经营活动健康运行的一项基础性工作来抓，设立“四道防线”大力构建内控体系，有效防范和化解经营风险，消除安全隐患，规避经营管理“雷区”。一是在思想上设防。该行用案例做教材，现身说法，利用内部网络或刊物，将有关金融案件及时印发至每个网点。同时通过“走出去，请进来”的办法，对员工的业务技能、操作流程、法律法规等进行全方位的培训，通过一系列的教育培训，员工的法律法规意识明显增强，业务操作行为明显规范。二是在操作上设防。该行对重要业务处理，按照严格分工，因事设岗，因岗定人，岗位之间相互联系、相互分离、相互制约，后道工序制约前道工序，后台制约前台原则，实行岗位分工，对各个程序及岗位，合理地授予相应的处理业务的责任和权力，形成了分工明确、权责对等的严密的操作风险防范体系。三是在制度上设防。该行与时俱进，建立健全各项内控制度。根据深化改革的需要，对现有的各类业务规章、管理制度等内控制度逐步进行清理，查遗补缺，充实完善。从制度上规范员工的行为，从而形成对各项业务的全程监控，增强风险防范的能力。严格规范信贷内控体系，建立贷款风险预警管理制度。加快与新业务相适应的内部控制建设，在新业务推广时，对操作流程实施有效监督，有效控制新业务风险点。四是在监督上设防。该行把内部监督检查作为执行内控合规的基础，内部监督职能部门和专业部门不断增加频率和覆盖面，定期对内控机制的有效性、业务合规性和风险性、后续整改等情况进行检查，较好地充分发挥了纠错查漏职能。同时，根据形势的变化和要求，完善内控约束机制，实施对监督检查情况进行“再检查”机制，并将监督检查人员的工作效能纳入经营绩效考核，促进了工作程序规范化、制度化。